商业银行盗支储户存款的风险点是什么

韩小希 2024-12-03 03:32:14
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这是柜台常见案件的一种,有利用客户看不到柜员操作界面引导客户输入密码并套取密码的、有瞒着客户利用客户**复印件私自开网银取客户钱的、有更改后台数据**存款的(五大行、股份制这种事情已经不太可能了,主要是农商行和城商行)、还有用假存单替换真存单,到其他机构套钱的。林林总总,不胜枚举。这些情况主要是银行柜面双人复核监督机制、前中后台制衡机制未作到位,或者支行长及个别下属客户经理及柜员形成舞弊。这些都会形成案件和声誉风险,影响银行监管评级、人员任用及产品业务拓展审批。 20210311
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