什么事银行存款滚动式排查?重点是什么叫滚动式排查?谢谢啦~

KITTy 2024-05-17 14:54:00
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款风险滚动式检查制度是银行业机构内控制度体重要组成部分,是存款业务操作合规性部检查制度。存款风险滚动式检查制度应与开销户制度、对账制度、后督制度等其他制度相衔接。  (一)存款检查实行接续滚动的方法,即以3 至6 个月为一个周期,在本周期未受到检查的存款,应在下一个周期接续滚动检查。具体周期由银行业金融机构自行确定,但一年不得少于2 个周期,以实现全面覆盖的要求。  (二)存款检查应由被检查机构的直接上级机构派人独立实施,或在该上级机构组织下,统一抽调异地人员实施。不得由本机构经办人自行检查或本机构人员交叉检查。在每个检查周期内,银行业金融机构应确定一定比例组织抽查。检查人员发现疑点或问题,应独立与相关企业核对、跟踪彻查,并予确认,以实现保证真实的要求。  (三)存款检查中发现的问题经确认后,上级机构应责成被检查机构立即纠正;有犯罪嫌疑的,应责成移交司法机关处理,并按照重大事项报告制度向当地银行业监管机构报告。与此同时,还要剖析形成问题的原因,找出操作的漏洞、制度的缺陷和管理的不足,并及时弥补,以实现确有实效的要求 20210311
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