以风险为本的反洗钱工作基本原则包括以下哪些内容

王者林风音乐坊(欢少) 2024-05-27 17:08:06
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以2008年12月30日**人民银行颁布的《**人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作知》为标志,对金融机构反洗钱工作的监管要求逐步从规则为本过渡到风险为本。2018年我国迎来反洗钱金融行动特别工作组(fatf)第四轮反洗钱和反恐怖融资互评估,**人民银行等反洗钱监管部门先后密集**了一系列反洗钱规范性文件,要求各类金融机构深入实践风险为本,提高反洗钱和反恐怖融资工作有效性,防范洗钱和恐怖融资风险。二起源和发展2000年英国制定的《新千年的新监管者》提出以风险为基础的监管这一理念;2004年英国发布的《**反洗钱战略》承诺**在履行监管职责时,将以风险为基础,用灵活的原则性规定取代描述性的、具体的监管要求;2006年金融机构反洗钱自律组织沃尔夫斯堡集团发表了《风险为本的反洗钱方法指引》,将风险为本反洗钱原则确定为机构用以识别潜在洗钱风险的度量准则之一;2012年fatf正式颁布《fatf新40项建议》,详实阐述了fatf第四轮“风险为本”反洗钱监管体系互评估的具体内容和技术名称;2013年《fatf新40项国际反洗钱/反恐融资体系合规性与有效性说明》的颁布,系统阐述了fatf“风险为本”反洗钱监管互评估的技术要求及规范标准;三风险为本的特征1、风险和措施相称为预防洗钱风险或降低洗钱危害,所采取的措施应与识别出的风险相匹配。按照优先次序,使风险或危害较大的领域受到更高的关注。2、成本和收益相称反洗钱资源的投入将被有效地运用于高风险金融机构、业务和已识别的威胁,降低洗钱活动对社会的危害,并能够适应不断变化的形势,更好地管理风险。3、方法和效率相称反洗钱工作方法将更富弹性,并优先采取效率较高的方法,通过提高资源的使用效率,显著减轻洗钱对于全社会的危害。**险为本的原则1、合法审慎原则金融机构应当依法并且审慎地识别可疑交易,作到不枉不纵,不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。2、保密原则金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密,不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。3、全面性原则金融机构应全面评估客户及地域、业 务、行业(职业)等方面的风险状况;依法协助、配合司法机关和行政执法机关全面打击洗钱活动。五以风险为本的风险管理概念介绍定义:风险管理是公司为实现经营目标,通过制定和实施一系列制度、程序和方法,对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。涵盖内容:所涉及的风险管理包含且不限于市场风险、信用风险、操作风险、合规风险、声誉风险、洗钱风险、网络信息科技风险等。六风险管理的三道防线介绍第一道防线:运营和管理企业的业务部门或是流程的所有者,作为风险管理的第一责任机构应对其管辖范围内的所有风险负有完全责任,识别风险并确保有效的控制到位。第二道防线:风险和合规性管理职能部门,包括法务、合规、财务、人力、质量、安全等,所有可以协助一线核心业务部门进行风险管控的部门。独立于业务侧,基于专业知识,协助业务部门识别,评估和报告风险。从整体层面把握企业风险管理目标,并监督和促进业务和运营层面的风险管理有效进行。第三道防线:内部控制和内部审计内部审计部门,负责对现有业务风险管理流程的质量控制,对企业重点风险管理和控制结果出具独立审计报告。内部审计应当具有足够的独立性和客观性,通过检查风险疏漏和控制缺陷,帮助第一道防线修补漏洞。 20210311
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