基金阶段涨幅计算

Adorable 2024-11-28 10:51:32
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你好!基金净值增长的计算方法不是你那样按期初和期末的净值计算的。为什么呢? 因为我们看到的单位净值中不包括分红的部分,比如一个基金今天的净值是1元,如果他上个月每份分红0.5元,那现在把1元作为涨跌的基数是不准确的。所以要将净值做复权计算。 基金复权净值是对基金的单位净值进行了复权计算,对基金的分红或拆分因素进行了综合考虑,计算出基金没有进行任何分红或拆分情况下的历史净值,从而对基金净值进行了复权还原一个基金如果中间没有分红,那么他的计算就能像楼主你那样去计算。如果没有分红则其计算公式可简化为:单位净值增长率=期末单位净值-期初单位净值÷期初单位净值 如果中间有分红那么它的计算公式为:本期单位基金资产净值增长率=本期第一次分红前单位基金资产净值÷期初单位基金资产净值×本期第二次分红前单位基金资产净值÷本期第一次分红后单位基金资产净值××期末单位基金资产净值÷本期最后一次分红后单位基金资产净值。这里说的期间就是你计算的期间,比如今年以来就是按2013年一月一日至今计算。 例如某基金在2007年1月1号的单位净值为1.5元,9月30号的单位净值仍为1.5元,但是中间有两次分红分红时间分别为3月3日和5月30日,分红比例分别为每10份派5元和元3,分红前的单位净值分别为2元和2.5元那么该基金这九个月的净值增长率为?那么2007年1月至9月的净值增长率计算为:  =(2÷1.5)×[2.5÷(2-0.5)]×[1.5÷(2.5-0.3)]-1  =0.52  所以该基金这个月的基金净值增长率为52% .你说的这个计算方法应该为:(1.1720÷1.1440)×[1.1650÷(1.1720-0.03)]-1≈0.0431.1720为易方达增强债券a1月17日分红前净值,1.1440为1月17日分红后的净值。1.1650为最新净值。希望能帮到你! 20210311
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