常见的理财交易方式 你用过几种?

李仲玺 2024-06-03 09:42:09
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1  一、普通购买。  对于银行理财,公募基金,券商理财等产品(p2p不在此系列),一般有发行期和开放期。  在发行期,我们一般采用认购方式购买。对于很多产品因为有额度限制,如果没有购买,反而会错过购买的机会。  普通购买下单方式,是最传统,也是最普通的交易方式,是交易的基础。但需要理财客时刻关注,主动交易,投入的精力较多。2  二、约定购买  如果我们希望能自主购买。采用约定购买方式无疑是比较省心的一种交易方式。  约定购买在证券领域被称作预埋单,根据价格约定成交失效,一旦条件满足即可成交。在银行理财领域,这个动作一般是银行的客户经理帮理财客打理的。  如果你的精力有限,对于投资品种有比较明确的目标,可以逐步采用约定交易方式减轻投入精力。3  三、定投购买。  理财产品不同于商品。商品是一次新购买方式。而理财产品大多是多次购买,考虑综合收益率。一次性购买对于产品价格和时间都进行了锁定,对于浮动型收益产品,很可能最后无法获得预期的收益回报。  主要原因在于择时成本是投资回报的主要影响因素,正如俗话常说会买的是徒弟,会卖的才是师傅,择时对于理财的预期收益回报有着重要影响。4  四、找代理人交易。  如果自己不是很熟悉金融投资,则需要找到具有执业资格的理财师或者投资顾问协助自己进行交易。不过金融投资特殊方式,也容易产生纠纷。5  如果自己愿意找理财师,投资顾问,务必认准两点,以便随时获得维权:  1、理财师/投资顾问所在的金融机构,一定要是**合法合规的金融机构,在一行三会的管辖范围内。  2、理财师/投资顾问本身一定要具备执业资格。目前各类互联网信息可能鱼龙混杂,如果你无法分辨,建议谨慎选择,以免人财两空。6  五、团购交易。  我们都知道有100万的理财客与只有10万的理财客,在金融机构获得的服务是不同的。  如果资产在100万,或许可以购买更加稳健,收益更高的理财产品。如果资产在10万,或许就智能选择大众理财产品了。而大拆小、长拆短也是被各类金融机构以及法律法规严格禁止的。6此文章未经许可获取自百度经验7  团购交易,通过聚集小众的力量,获得更高的投资回报,是未来值得探索的一种方式,目前在股权众筹等领域逐步有所拓展。  不同交易方式看上去都是买了同一只金融产品,但投入的精力,获得的回报可能会有很大差别。交易方式作为核心关键节点,值得仔细研究。end 20210311
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