流动资金贷款管理办法中流动资金贷款需求量测算公式疑问

脑洞大破天 2024-11-15 20:34:58
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首先,流动资款是产负中当期短期借款与应付**中风险敞合计数,有行只要求按短期借款计,总之与现金流量表无关;其次,这个测算按要求是使用当期报表计算的,如果当期数据不具有典型性,可参照近期报表测算;最后,其他渠道提供的营运资金包括母公司或兄弟单位之间拆借(不过一般没人把这算在内),再有就是发行短期债券等行为取得的资金。最最后我想说的是银行想给借款的企业大多都算不出太多的缺口,您了就别减那么多了,省的最后是负数还麻烦。 20210311
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