反洗钱内部控制的制度包括哪些内容

静静静 2024-11-28 06:29:02

最佳回答

金融机构反规定第一条为防止违罪分子利用金融机构从事洗钱活动，维护金融安全，根据《人民共和国**人民银行法》和其他法律、行政法规的规定，制定本规定。第二条金融机构开展反洗钱工作，适用本规定。本规定所称金融机构，是指在中华人民共和国境内依法设立和经营金融业务的机构，包括政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、财务公司、信托投资公司、金融租赁公司和外资金融机构等。第三条本规定所称洗钱，是指将**犯罪、**性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、**犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。第四条金融机构及其工作人员应当依照本规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别可疑交易，不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。第五条金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。第六条金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。中资金融机构的境外分支机构应当遵循驻在**或地区反洗钱方面的法律规定，依法协助配合驻在**或地区反洗钱部门的工作。第七条**人民银行是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。 **人民银行设立金融机构反洗钱工作领导小组，履行下列职责：（一）统一监管、协调金融机构反洗钱工作；（二）研究和制定金融机构的反洗钱战略、规划和政策，制定反洗钱工作制度，制定大额和可疑人民币资金交易报告制度；（三）建立支付交易监测系统，对支付交易进行监测；（四）研究金融机构反洗钱工作的重大疑难问题，提出解决方案与对策；（五）参与反洗钱国际合作，指导金融机构反洗钱工作的对外合作交流；（六）其他应由**人民银行履行的反洗钱监管职责。 **外汇管理局负责对大额、可疑外汇资金交易报告工作进行监督管理。**外汇管理局制定大额、可疑外汇资金交易报告制度。第八条金融机构应当按照**人民银行的规定，建立健全反洗钱内控制度，并报送**人民银行备案。第九条金融机构应当设立专门的反洗钱工作机构或者指定其内设机构负责反洗钱工作，并配备必要的管理人员和技术人员。金融机构应当根据实际需要，在其分支机构设立专门机构或者指定专人负责反洗钱工作，并按照分级管理的原则，对下属分支机构执行本规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查。新设金融机构或者金融机构增设分支机构应当制定有效的反洗钱措施。第十条金融机构应建立客户身份登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。金融机构不得为客户开立匿名账户或假名账户，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。第十一条金融机构为个人客户开立存款账户、办理结算的，应当要求其出示本人**件，进行核对，并登记其**件上的姓名和号码。代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的**件，进行核对，并登记被代理人和代理人的**件上的姓名和号码。对不出示本人**件或者不使用本人**件上的姓名的，金融机构不得为其开立存款账户。第十二条金融机构为单位客户办理开户、存款、结算等业务的，应当按照**人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对未按照规定提供本单位有效证明文件和资料的，金融机构不得为其办理存款、结算等业务。第十三条金融机构为客户提供金融服务时，发现大额交易的，应当按照有关规定向**人民银行或者**外汇管理局报告。大额资金的额度标准，按照**人民银行和**外汇管理局有关资金交易报告的规定执行。第十四条金融机构为客户提供金融服务时，发现可疑交易的，应当向**人民银行或者**外汇管理局报告。可疑交易的报告标准，按照**人民银行和**外汇管理局有关资金交易报告的规定执行。第十五条金融机构的分支机构应将大额、可疑资金交易情况，按照**人民银行和**外汇管理局有关资金交易报告程序的规定，报送**人民银行或者**外汇管理局当地分支机构，同时上报其上级单位。第十六条金融机构应对大额、可疑资金交易进行审查、分析，发现涉嫌犯罪的应当及时向当地**部门报告。第十七条金融机构应当按照下列规定期限保存客户的账户资料和交易记录：（一）账户资料，自销户之日起至少5年；（二）交易记录，自交易记账之日起至少5年。前款所称交易记录包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等。账户资料和交易记录的保存按照**有关会计档案管理的规定执行。第十八条**人民银行或者**外汇管理局经分析研究金融机构的大额和可疑交易报告，对认为涉嫌犯罪的，应当按照《行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定》规定的程序将报告等资料移送司法机关，并不得对金融机构客户和其他人员泄漏报告的内容。第十九条**人民银行负责指导和组织金融机构反洗钱培训工作。金融机构应当开展对其客户的反洗钱宣传工作，并对其工作人员进行反洗钱培训，使其掌握有关反洗钱的法律、行政法规和规章的规定，增强反洗钱工作能力。第二十条金融机构违反本规定，有下列行为之一的，由**人民银行责令限期改正，给予警告；逾期不改正的，可以处以3万元以下罚款；情节严重的，可以取消其直接负责的高级管理人员的任职资格：（—）未按照规定建立反洗钱内控制度的；（二）未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的；（三）未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的；（四）未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的；（五）违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的；（六）未按照规定报告大额交易或者可疑交易的。第二十一条经营外汇业务的金融机构，对大额购汇、频繁购汇、存取大额外币现钞等异常情况不及时报告的，依照《金融违法行为处罚办法》第二十五条的规定处罚。第二十二条金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照《金融违法行为处罚办法》的有关规定处罚，对该金融机构直接责任人员给予纪律处分，情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。第二十三条金融机构为不出示本人**件或者不使用本人**件上姓名的个人客户开立账户的，由**人民银行给予该金融机构警告，可以处1000元以上5000元以下罚款。情节严重的，取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。第二十四条**银行业协会、**财务公司协会以及其他金融业行业自律组织可以根据本规定制定行业反洗钱工作指引。 20210311

汇率兑换计算器

兑换金额：

持有货币：

兑换货币：

兑换结果：

类似问答

上市公司的内部控制制度，都应该包括哪些内容？
- 2024-11-28 08:12:41
- 提问者: 未知
三会运作,财务制度等等
银行存款的内部控制制度内容有哪些
- 2024-11-28 09:34:46
- 提问者: 未知
银行存款的内部控制制度，就是指企业为维护银行存款的完整性，确保银行存款会计记录正确而对银行存款进行的审批、结算、稽核调整的自我调节和监督...借以保障银行存款的安全。...
企业信用管理制度包括哪些内容？
- 2024-11-28 05:13:06
- 提问者: 未知
企业信用管理一、信用管理机构二、岗位责任制、合同管理制度四、客信调查制度五、应收账款与商帐追收制度六、质量管理制度七、售后服务制度八、劳动用工制度九、法定代表人授权委托制度信用管理机构公司内部设立专门的信用管理机构，公司副总为信用管理机构的分管领导，任命信用管理机构负责人/经理，有专职（或兼职）的信用管理工作人员。一、信用（合同）管理机构职能1、组织宣传、贯彻合同法律法规条例，培训信用管理人员和业...
反洗钱内部控制制度主要包括哪些内容
- 2024-11-28 22:35:00
- 提问者: 未知
反洗钱内部控制制度其内容包括，金融机构按照规定建立的客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度...****发布的《关于贯彻落实.
基金管理公司内部控制包括内部控制机制和内部控制大纲两个方面。
- 2024-11-28 04:16:24
- 提问者: 未知
参**：错解析：掌握基金管理公司内部控制的概念。
xx投资管理有限公司反洗钱内部控制制度
- 2024-11-28 10:59:41
- 提问者: 未知
xx投资管理有限公司反洗钱内部控制制度目录第一章总则3第二章组织机构和工作流程4第三章客户身份识别5第四章大额交易和可疑交易报告5第五章涉嫌恐怖融资的可疑交易报告7第六章对基金公司反洗钱工作要求7第七章客户身份资料和交易记录保存8第八章反洗钱培训与学习8第九章附则9第一章总则第一条为规范反洗钱工作，监测恐怖融资行为，防止利用金融机构进行恐怖融资，规范金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易的行为，建立有效...
现金管理制度的内容包括哪些内容
- 2024-11-28 18:06:55
- 提问者: 未知
2、为加强对现金的管理，除工作时间需要的小量备用金可放在出纳员的抽屉内，其余则应放入出纳专用的保险柜内，不得...5、库存现金，包括纸币和铸币，纸币的票面金额和铸币的...
请简述我国内部控制框架的构成要素包括哪些内容
- 2024-11-28 09:51:33
- 提问者: 未知
在我国，企立与实施有内部控制，应当包括下列要素：　　（一）内部环境。内部环境业实施内部控制的基础，一般包括治理结构、机构设置及权责分配、内部审计、人力资源政策、企业文化等。　　（二）风险评估。风险评估是企业及时识别、系统分析经营活动中与实现内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略。　　（三）控制活动。控制活动是企业根据风险评估结果，采用相应的控制措施，将风险控制在可承受度之内。　　（四）信息与...
工资分配制度包括哪些内容
- 2024-11-28 17:56:26
- 提问者: 未知
1、工资分配时：借：管理费用贷：应付职工薪酬2、发放工资时：借：应付职工薪酬贷：其他应付款---社保（养老，医疗.失业自己负担部分）其他应付款---住房公积金（个人负担部分）应交税金---个人所得税银行存款/现金（实际发放给员工的）
生育保险制度主要内容包括哪些
- 2024-11-28 21:31:13
- 提问者: 未知
企业和**机关、事业单位的生育保险制度分别于1951、1955年建立之后，经过30多年的实践，**为了进一步保护妇女和婴儿的身体健康，提高民族整体素质，经过医学专家和妇幼保健专家对产后妇女及...

反洗钱内部控制的制度包括哪些内容

房贷计算器-九子财经 | 备案号： 桂ICP备19010581号-1 商务联系 企鹅：2790-680461

房贷计算器-九子财经 | 备案号：桂ICP备19010581号-1 商务联系企鹅：2790-680461