回复汇丰银行账户被关闭的原因是什么

Aurevoir、 2024-11-15 14:38:58
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根据的从业经验及对银行的熟悉推测,不外如下几种因素:1司户口长期处于不活跃或活动状态,即账户的资金运作极少。以**h**c银行为例,客户的银行账户如果过去3个月平均结余数低于5万港币,会产生100港币的月费;再者如果账户在1年都没有活动,会产生250港币的不动户口服务费。综合算起来,这笔开支也是挺大的,当然,土豪例外。2,公司无商业实质,即银行不知道你是干啥子的。在开户的时候,我们都建议客户携带足够的商业证明文件,向银行说明,我身家清白,是正正规规的生意人,以此作为我在商业上的佐证文件。所谓商业证明文件,可以参照如下:(1)在其他地区,或者已有的公司注册存续文件;(2)近期给客户的销售合同及**、采购合同及**、运输单据;(3)公司网站、卡片;(4)现有公司银行月结单等等。3,做从事的行业/产品不能是与金融相关的行业,除非已经有执照。4,客户群体、款项汇出国不能是**高危国,或者是受制裁的**。既然我们现在已经了解了那些因素会导致我开不了银行账户/银行要求我关闭账户,下面会列举一些建议:1,保持账户活跃,资金活动以及账户结余数要大于银行要求的结余数;2,可以出示或者保留公司的商业证明文件,新开立银行账户所需的商业文件在上面以及列举了,那以及开立账户的怎么证明这一点呢?在此永安达会计事务有限公司向各位列举如下:(1)公司的会计账簿及财务报表,以**公司为例,**公司审计报告便是最好的证明(银行在反洗钱调查过程中,这是最好的证明);(2)每年准时办理公司存续证明,例如**公司每年需要办理年检(提交周年申报表,更换新的商业登记证);3,避免与**高危区或者受经济制裁的**发生商业往来;4,及时注销不使用的公司银行户口,以避免欠费被银行强制关闭,导致公司董事个人信用受损; 20210311
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