控制风险承受能力的因素有哪些

机车彭于晏 2024-05-31 21:15:11
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影响风险的要素  在考虑你能承受的短期波动程度时,不妨关注一些与投资相生相伴的特殊风险。风险是投资的副产品,当风险显现的时候,波动就产生了。但是通过分散投资,你就可以减少任何一项风险因素所带来的巨大冲击,从而缓解短期波动。 市场风险。市场风险取决于头寸在某一类资产或者行业的比重,比如你的投资在股票以及科技股上的比重,相应地,这类资产或者这类行业股票也存在赔钱的风险。因此,为了控制市场风险,你不妨把投资分散在不同的资产类型和不同的行业上,所谓不把鸡蛋放在同一个篮子里。  公司风险。对于个股来说,短期波动来源于上市公司的经营风险和股价风险。经营风险主要是影响公司经营和业绩等基本面的因素。股价风险则更多是与公司股票表现有关,例如与公司的净利润、现金流、销售收入相比,股价是偏高还是偏低。 经济风险。通货膨胀、利率变化、经济增长率等宏观经济因素的变化甚至仅仅是市场对其预期和传言,都会导致短期波动。这一点,相信国内投资人在今年宏观紧缩政策和加息的背景下已经深有感触。因此,为了限制经济风险,不妨投资一些受周期性影响较小的证券。 **风险。不管你或者你的基金仅投资于国内股票及债券或者同时投资于几个**的股票以及债券,你的组合头寸都呈现在所投资的**风险面前。包括**风险、经济地位、汇率风险等。为此,你可以从以下两个方面来分散风险。一方面,投资于不同**或者地区的证券。另一方面,如果你仅投资于国内证券,就要考虑组合是否过度地依赖其中上市公司在某一个**或地区的成功,例如上市公司的业务国际化程度。你能承受多大的短期波动  你的投资周期和投资目标将决定你对短期波动的承受程度。人非草木,面对波动,你不可能无动于衷。因此,要事先做功课,考虑什么样的短期波动导致你的反应可能影响理财目标的实现。然后,尽可能减少组合短期波动的可能性,例如在不同的市场和公司之间进行分散化投资。  最后,不妨回答以下几个问题,有助于提升你关于短期波动和风险的理念。● 你能够承受组合一年的损失程度是多少?● 你能够承受组合五年的损失程度是多少? ● 你可以承受单只基金或者单项投资的最高损失是怎样的?● 你计划如何来分散投资? ● 你在决定是否将某只基金或者某项投资纳入组合之前,会对其做怎样的风险考察? 20210311
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