浅谈商业银行如何防范信用证的ofac制裁风险

张小露 2024-06-01 12:00:37
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摘要:近年来,美国ofac制裁越来越严,处罚力度不断加大。证作为国际结算的主要方式,涉及ofac制裁的风险很大。本文结合ofac制裁和信用证业务的特点,对信用证业务的风进行了分析总结,并针对ofac制裁风险方面给商业银行提出了合理建议。关键词:ofac制裁风险;信用证;商业银行;防范措施中图分类号:f830文献标识码:a文章编号:1001-828x(2015)003-000-02在经济全球化的背景下,各大银行际参与度不断提高,纷纷在海外设立分支机构。在业务范围扩展的同时,银行也需重视各国监管要求,合规经营。近年来美国常以违反ofac规定对各银行进行调查、处罚或制裁,惩罚力度不断加大,制裁措施越发严厉,使得商业银行的合规风险与日俱增,防范ofac制裁已成为商业银行必须重视的课题。一、商业银行防范信用证业务ofac制裁风险的重要性(一)信用证定义信用证是指开证行依照申请人的要求和指示或自己主动,在符合信用证条款的条件下,凭规定单据向受益人或其方进行付款的书面文件,即信用证是一种银行开立的有条件的承诺付款的书面文件。 20210311
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