p2p网络借贷**洗钱风险分析及反洗钱监管对策研究

歌者与鹿 2024-06-16 01:44:13
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2017年增刊(总第530期)区域金融研究journalofregionalfinancialresearchno.增刊,2017generalno.530p2p网络借贷**洗钱风险分析及反洗钱监管对策研究郭勇(**人民银行南宁中心支行,广西南宁530028)摘要:近年来,我国p2p网络借贷业务在迅速发展的同时,其违规经营、卷款跑路、停业倒闭等事件频繁发生,由于受反洗钱监管制度滞后、网络身份识别手段落后、资金监测分析能力不足、资金来源和用途审核不到位等因素的影响,p2p网络借贷**的反洗钱监管较为薄弱,其潜在的洗钱风险隐患突出。本文在介绍国内p2p网络借贷**发展现状的基础上,深入剖析了其业务发展过程中存在的洗钱风险,并针对性地提出政策建议。关键词:p2p网络借贷**;洗钱风险;反洗钱监管一、我国p2p网络借贷业务发展迅速近年来,我国p2p网络借贷业务得到了持续、高速发展。根据国内知名网络借贷**“第一网贷”发布的统计数据,截至2016年4月底,我国p2p网络借贷**总量已达到5441家,比上年同期增加2294家,增幅达72.89%,注册资金规模达到2306.98亿元,比上年同期增加1362.88亿元,增幅达144.36%。与此同时,p2p网络借贷业务规模迅速扩大。2016年1~4月份,全国p2p网络借贷成交额达到5926.42亿,同比增长1.42倍,日均成交额为48.98亿元,比去年同期增加28.55亿元,历史累计成交额达到2.22万亿元,网络借贷行业景气指数持续 20210311
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