保险经纪公司业务制度

仰望星空 2024-05-28 01:43:27
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业务操作规定非寿险业务操作规定(一)市场调查步骤一:客户情况调查1.进行客户项目规划(开工日期、工程进度、各承包合同等)和经营状况(发展历史、资产状况、管理机构及设置、年报及其他信息)的调查;2.对客户风险状况进行调查并作出综合评价:(1)一般行业,低于申报标准的业务,各业务部门可通过客户调查,识别各种风险;(2)具有特殊风险的行业,各业务部门必须将有关资料事先上报风险管理部,由风险管理部协助业务部门对客户风险进行评估,填写相关的风险评估调查表;(3)根据以往经验及保险市场现状,分析评价客户的风险情况:a客户对自身经营中存在风险的认识、评估及所采取的对策;b风险集中管理的情况;c过去3年曾发生损失的事故分析。(4)了解、分析客户目前的保险现状,已有保险的情况:a已投保的险种、保险金额、费率、保险费、保险期限和保险条款等;b过去3年的损失记录及索赔结果;c新增保险需求;d保险集中管理的情况。没有保险的情况:a可保风险;b险种需求;c保险费支出预算;d事故损失经验。2.着手**并对客户做出综合评价;3.成立客户服务小组。步骤二:接受委托1.由客户签署授权委托书(样本见附件2)或与客户签订风险管理顾问委托协议书(样本见附件(2)6.5.6.6.3.(3)(3)2. 20210311
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