为什么我的招商银行**不允许持卡人进行的交易
一只欠揍的兔子
2024-12-22 23:38:08
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**被招行判断,了异常交以下行为可被认定为异常交易:1、通过中介交资,只要是有嫌疑会直接封卡。2、数月在同一**重复操作的。3、一张卡额度是一万,刚激活就在**上一次刷掉。4、同一张卡每月固定曰期在同一台封顶机上刷,占用银行资金。5、超过正常经营时间有交易,如批发市场内商户下班后还有交易。6、在短时间内过多的用支付宝做代付的,比如中信单笔最高1000,多次交易998,995,899,999等类似的数字。7、**长期处于套空状态,比如还款日整数进去短时间内,整数出来,其他的时间没有刷卡记录和低于2笔以内的,数月如此操作后台系统是能检测到的。8、自己的**用自己的**经常性的刷也是能检测到的。9、整数单笔交易,如10000,50000, 100050, 200040,9998, 9995, 19999.50, 10200, 20400,10500, 50500均有**嫌疑。10、同一张卡在30分钟内在两个或两个以上终端上有交易,无论成功与否,包括查余额。 20210311