请帮我计算一下基金的收益~~~谢谢!

漢中街拍客 2024-05-31 11:06:17
最佳回答
你的收益的计算过程如下:  1、申购:  投入10000元,申购费率是1.5(前端收费)  则最终购买到的份额为:  10000-(10000*0.015)=9850  2、目前净值下基金总价值  9850*1.5=14775  3、如果选择现在赎回,那么赎回手续费(假设你持有该基金已经超过了1年)  14775*0.0025=36.94  4、则你的收益为  14775-10000-36.94=4738.06  基本上就是这样计算的。如果持有时间不同,例如少于1年时赎回费率为0.50%。超过3年了则为0。另外该基金如果是后端收费,那么其申购费的收取是在赎回时一并计算并扣收的。  这样你投入10000元可以买入的份额为10000份 (申购时不扣申购手续费)  收益计算公式如下(一超过1年不到两年为例,费率为0.25%)  ( (10000*1.5)-(10000*1.5)*(0.015+0.0025)) -10000 ) = 4738.50  两者之间的收益略有差异(这种计算公式未考虑基金公司在申购后将产生的资金利息转为份额的情况,那样还会有一定的差异,但影响极小)。  关于累积净值,如果该基金没有进行过分红或拆分的话,累计净值和当前净值是相同的,计算时用哪个都可以。如果进行过分红或拆分,那么累计净值与当前净值是不同的。当你赎回时,计算赎回金额是用当前净值进行计算的。此时如果计算收益,公式是相同的。但是累积净值并未参与计算,所以对于你的收益是没有影响的。但是如果你是在基金最初发行时认购的,中间经历过基金的分红或拆分,那么计算总的收益时,除了按照上面的公式使用当前净值进行计算之外,还要把分红的金额加上才是总收益。如果是拆分的,则计算时是用拆分后的份额进行计算的。  例如某基金在净值为2.00元时拆分为1元的基金,拆分后的份额应该乘2,计算收益时也是用拆分后的份额乘以当前净值进行计算。 20210311
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