怎么进行理财规划?

* 阿 2024-06-03 17:39:38
最佳回答
理财规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案,使客户不断提高生活品质,最终达到终生的财务安全、自主和自由的过程。  理财规划是为您/您的家庭建立一个独立、安全、自由的财务生活体系,以实现个人人生/家庭各阶段的目标和梦想,早日达到财务自由境界的过程!  所谓的财务自由包括两方面的含义:  (1)通过理财获得的现金流收入持续稳定,且远大于个人/家庭年总支出;  (2)个人/家庭财务独立,安全,并且具备持续实现理财年现金流远大于个人/家庭年总支出的能力。  理财规划安心贷资金保障步骤  1.拟订财务目标  每个人的情况都不一样,但一般可以划分为长、中、短期目标。只要长期目标很明确,中短期的安排就会很清楚,而且长期目标本身也要排出优先级,再一一加以实现。  2.列出现有财务状况  除了拟定未来的目标之外,还要检查自己现有的财富,两者之间的差距,就要在这段时间利用理财来弥补。要建立一个财务数据的档案,里面包括您或家庭的现在资产、负债、收入、费用等所有与钱有关的资料。  3.诊断现有财务状况  将第二步骤搜集整理好的资料,用理财的观点加以分析,找出自己的强项及弱点,如您是否在日常生活中不经意的支出太多,既没有效用又会浪费一笔可观的金额?您的投资是否与阶段性的目标相符?您是否没有将闲钱好好地规划,而任通货膨胀将其价值侵蚀?凡此种种,都应在这个步骤中明确。  4.为现有财务状况开处方 20210311
汇率兑换计算器

类似问答
  • 理财规划师怎样?
    • 2024-06-03 06:20:04
    • 提问者: 未知
    在2018年人社部职业资格认证目录单上,理财规划师资格证书的确是取消了。其实取消的只是人社部的认证资格,转为由**职业技能培训协会来认证,而并不是取消理财规划师这个...
  • 如何进行合理的人生理财规划?
    • 2024-06-03 04:06:33
    • 提问者: 未知
    四:养老规划 养老金是我们人生的一件大事,越早规划,对我们以后的生活就越轻松;...我们大多数人都会觉得这对我们来讲太遥远,也不太清楚如何进行规划,其实我们可以借助...
  • 怎样做理财规划
    • 2024-06-03 20:46:56
    • 提问者: 未知
    如何管理金钱一直是我们非常关注的一个话题。敲门,等我给你一个字一个字。下面的文字是绝对不会被复制。 银行是一个严谨的学科,像**药一般,需要望闻问切,以提供最佳的金融解决方案,您需要提供财务顾问的收入,支出,资产(车子,房子股权基金保险),负债及财务目标,专业的理财规划师会为您提供合适的解决方案。 在一般情况下,首先和最基本的理财方式是首先要学会计,簿记工作,以发现自己的收入和支出是合理的和不合理...
  • 理财规划师怎么考?
    • 2024-06-03 22:22:53
    • 提问者: 未知
    你是想考哪个等级的?上培训班的话培训班会代报,如果是自学的话就上所在城市劳动局的职业技能鉴定中心报名,需要根据您符合报考的级别和条件,同时提交**复印件、2寸照片、**原件及复印件,**明等(是否需要**明要根据您报考的级别和学历决定)。但是刚出来的一级理财规划师是只有东方华尔能报的,要去上培训班。你的问题不是很具体,还有不清楚的可追问。
  • 怎么设置个人理财规划,个人理财规划方案推荐
    • 2024-06-03 23:16:50
    • 提问者: 未知
    设置个人理财规划这个还得要根据你的个人经济情况来看,如果说经济可调配空间比较广,闲钱多,那么经济承受能力也强。这样一些高风险的产品你也可以尝试购买一些。当然如果你的资金情况不乐观,那么稳定的理财产品是最好的选择。比如像**宝这样的。总之你要做理财规划建议你安排三大块:1、日常生活要用的钱;这个是要保证你的生活开支的。不会让你失去工作了还比较窘迫,大概3个月的生活费。2、应急费用。这个大概需要6个月...
  • 投资理财怎么做规划?
    • 2024-06-03 14:02:23
    • 提问者: 未知
    跟据个人实际情况进行规划,一般收入三分开,一份生活,一份备用,一份投资。备用的也可保本投资。
  • 如何结合p2p产品进行家庭理财规划
    • 2024-06-03 08:16:35
    • 提问者: 未知
    家庭理财的话就要考虑很多问题了,毕竟不是个人了,首先,要预留一部分资金以备紧急需求,剩下的可以给家庭买份保险,富余资金可以选择一个比较靠谱,收益较高而且稳定的p2p理财**进行投资理财。
  • p2p理财规划师怎么样
    • 2024-06-03 19:14:42
    • 提问者: 未知
    p2p理财规划师作为专业性极强的职业,从业人员除应具备渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外,还要熟悉股票、基金、债券、外汇、p2p理财等金融业务领域。
  • 理财怎么规划?个人如何规划黄金投资理财?
    • 2024-06-03 01:18:19
    • 提问者: 未知
    “工欲善其事,必欲利其器”,“磨刀不误砍柴工”,在正式开始黄金投资之前,投资者应该努力学习黄金投资方面的有关知识,认真阅读有关书籍和文章,了解黄金市场的运动变化规律,掌握交易规则,...
  • 好规划理财**怎么?
    • 2024-06-03 18:48:20
    • 提问者: 未知
    回答一下吧追答:感觉e票宝还是很好的,风控措施做得最好。虽然收益比不上p2p那些,但是几乎没风险。我个人投资是偏向安稳收益的,所以我喜欢在这个**投资。
汇率兑换计算器

热门推荐
热门问答
最新问答
推荐问答
新手帮助
常见问题
房贷计算器-九子财经 | 备案号: 桂ICP备19010581号-1 商务联系 企鹅:2790-680461

特别声明:本网为公益网站,人人都可发布,所有内容为会员自行上传发布",本站不承担任何法律责任,如内容有该作者著作权或违规内容,请联系我们清空删除。