我想知道怎么把理财规划师才能学习好

小健。? 2024-05-30 04:03:51
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理财规划师一般在银行的理财部险公司的理财部工  也可以从事“方”理财,自己开设理财咨询公司。  我理解:第一方是客户,第二方是银行等,  传统都是第二方卖理财产品给第一方。  但是“理划师”是站在客户角度,给第一方理财,所以叫第三方理财。  国内自己开设的理财咨询公司比较少,这样咨询公司需要好象500万人民币的抵押。个人的信誉度也没国有银行高,所以现在只有教少人开设第三方理财公司。  理财规划师 从业种类比率 (这段似乎是美国的数据)  银行 20% 税务对策 5% 保险 5% 证券 9% 金融策划(理财) 56% 其它 7%  【工作方式?】  一般是客户找上门,寻求理财帮助,经过建立信任的沟通后,  给客户做出专业的“理财规划”。  或者自己主动上门,寻求客户。  【年龄?】  2005年才开始的新兴行业,理财规划师年龄一般在25岁到40岁之间。  但是这个职业好象是“越老越值钱”的职业,  也许年龄大,更吃香呦~```  典型的 理财规划师 实务者形象(这段似乎是美国的数据)  典型的 理财规划师 实务者是40岁以上的男性,一半以上的人同时持有证券、保险或者其他2个以上的资格。例如作为投资顾问而对投资进行咨询时,获得的报酬必须持有联邦认可的投资顾问资格。作为商业类型,可以认为是以financial planning为主业,但在实际的商业经营中,在做生活规划的同时,还伴随有金融商品的推销、或者是税务、会计咨询等等,几乎所有的fp商业服务都是有两个以上的综合型服务组合而成的。在被调查的cfp?实务者对象中,被金融机关雇用的占全体人员的21%。39%的人员在保持独立性的同时,与大型的 financial planning服务型公司合伙工作。剩余的40%独立开展事业 以我自身为例。我问自己,为什么要学习理财规划师(financial planner)的知识,有必要考这个执照么?考到执照能做什么工作?1)考不考执照可以慢慢琢磨向身边的人了解, 但要了解这方面的知识要先确定读自己感兴趣的书(这些书最好包含实例感觉关系到自己切身利益的)结合自己的例子。2)试着去给自己理财。然后扩展到家人和亲友。 适当的询问专家和搞这方面工作的朋友。3) 适当在在理财中,看一些经济类的书籍(这就涉及到专业基础和专业了的东西了,切勿急躁,要循序渐进,把它当成乐趣),试着从一个外行人变成内行人。4) 如果要考证,上网了解具体考证的资料和考试的准备(包括考费的准备)。希望你能得到你想要的 20210311
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