人寿保险信托业务流程

宋米饭? 2024-05-16 20:17:50
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人寿保险没有信托业务。信托理财产品(信托计购买流程:1.咨询及预约:如确定购买意向,需先按照 “金额优先、时间优先”的原则进行预约。2.缴款:通过银行转账的形式,将资金转入信托公司为信托计划开立的信托专户。汇款时,请在备注或摘要栏里注明:汇款人名称(姓名)、汇款金额及认购产品名称。注意:汇款账户与项目结束后的回款账户必须和签约的委托人姓名一致。部分信托公司要求所有资金从同一银行账户中转出,如可从不同银行账户打款,必须确保账户名为同一人。3.签署信托合同:委托人交款后与信托公司签署信托合同(一般一式2份或3份,委托人保留一份已盖章的合同)及相关文本,同时需提供以下材料:(1)银行转账凭证原件及复印件。(2)信托利益划付账户(银行存折或复印件)。注意:该账户应列明开户支行,该账户在信托财产最终分配前不得取消。如果该账户或存折遗失或变更请向信托公司申请办理变更手续。注意:部分信托公司要求以银行转账形式缴款的客户,其信托利益划付账户信息(含户名、账号、开户行)必须与该客户的缴款账户信息完全一致。(3)**明文件(新版**需复印正反两面)。委托人为自然人的,需持委托人本人有效**件;如委托人授权他人办理,除提供委托人的有效**件外,还需提供授权委托书、代理人的有效**件。注意:以上文件均需要委托人亲笔签字。4、信托计划成立后,信托公司将在约定时间向受益人发放权益确**或以其他约定方式进行权益确认。注意:信托合同签订后,在信托计划推介期内可以解除;信托计划成立后不能解除,但可以转让他人,转让时,转让方和受让方均须缴纳一定金额的手续费。 5、信托计划结束,收益会打入合同签订时写的银行账户,需要注意的是,信托程序期间,该账户勿销户,勿更改姓名,以便资金顺畅的打入。 20210311
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