什么是庞氏骗局?著名的案例有哪些?

环球时报 2024-06-01 17:43:51
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庞氏骗局是对金融领域投资**的称呼,金字塔骗局的始祖,很多非法的**集团就是用这一招聚敛钱财的。说白了就是,空手套白狼,借新钱还旧钱。简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报,以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。演变到现在,各种各样的“庞氏骗局”五花八门。它们本质上都差不多,大致的特点是:1、承诺低风险、高回报2、拆东墙补西墙3、投资诀窍的不可知和不可复制性4、投资的反周期性特征“庞氏骗局”的投资项目似乎永远不受投资周期的影响,无论是与生产相关的实业投资,还是与市场行情相关的金融投资,投资项目似乎总是稳赚不赔。较之一般的金融**,“庞氏骗局”受害者更多,影响面更广,危害程度更深,隐蔽性更强,具有更大的社会危害。被骗人的普遍特征就是,贪婪、从众。下面讲下两个臭名昭著的庞氏骗局。首先当然离不开它的鼻祖,查尔斯·庞兹,是个意大利人。他1903年**到美国,在美国干过各种工作(包括油漆工),并且一心想发财,经过美国发财梦十几年的熏陶,庞兹发现最快速挣钱的方法就是金融。然后他就来到了波士顿,大肆宣扬自己的投资计划:购买欧洲的某种邮政**,再卖给美国,就可以赚钱。后来他设立了一个交易公司,产品是,只需要45天,就可以赚50%,3个月就能翻倍。起初大家都将信将疑,没人买。后来禁不住诱惑,就想着,要不,就投点小钱试试?可能当时他们每个人都在心里告诉自己一万遍:“一次就好,拿到收益就走人。要是骗人的,这点小钱就当喂了狗了吧”。可是,拿到收益哪还那么轻易就放过“这个赚钱的机会”了呀。他们金额越投越大,还互相奔走相告,加入投资的人越来越多。不到一年的时间,投资者就达到了4万名,这在互联网不发达的当时可不是个小数目啊。一年后,突然有人对他投资的产品产生了好奇,经过调查发现,庞兹身上实际上有着巨大的财务漏洞。被揭发后,庞兹锒铛入狱。这就是庞氏骗局的最初版本。但这个故事仍然无法警醒世人。此后百年,还是有无数人效仿他当年的骗术,就算简单地复制,还是能骗到不少人。还有个规模较大的庞氏骗局案,从美国开始发展起来的,叫做“麦道夫**案”。伯纳德·麦道夫,原本是美国著名的金融界经纪人,曾任纳斯达克股票市场公司董事会**,是华尔街最受敬重的成功商人,有着良好的从业记录和信誉,所以很多人都信了他。他利用奢华场所建立人脉网,树立“投资必赚”的口碑发展“金字塔下线”,实际上他什么也没有做,还承诺一定的回报率,骗倒了很多人。当时,除了众多个人受骗,这里面包括了不少社会名流,连多家知名的投资机构都被骗了。此**案实际损失高达500亿美元,真是个触目惊心的数字。2009年6月29日,麦道夫被纽约联邦**判处150年**。这两个案例,加上上面讲到的某租宝事件,总结起来,这种骗局有个特征尤其明显:承诺非常高的投资收益、实际上并无可靠的业务支撑。近几年,不管是简单的复制还是变种的**,都有不少案例。 20210311
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