银行**件核实要点有哪些

刘 敏 2024-11-17 15:47:29
最佳回答
在银行办理个人业务供**件,以便银行核实个实信息。  按照**人民银行具体要求,各银行依法对存款人使用伪造、变造**件开立的虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户进行清理,依法终止为身份不明的存款人提供服务。随着核实工作的全面展开,将对防止洗钱、建立反洗钱和诚信机制,维护存款人和社会公众的合法权益起到积极作用。  需提供身份**理的银行业务:  一、存单、存折挂失,要使用**件来证明您是存单、存折的合法主人。若存单(折)使用了与**件不一致的名字,出现了同音字、乳名、曾用名、笔名,甚至他人姓名,储蓄机构将不予认同,拒绝办理。假若想证明存单确属于己,您必须去**机关的户籍管理部门、街道办事处、本人单位等开出印刷体的正式的书面证明来证明这个误差。  二、加补密码、修改密码要使用**件,若存单(折)与**件的名字不一致,也不能证明存单(折)的归属,储蓄机构不予办理。  三、定期存单办理部分,全部提前支取的,要交验**件,以证明存单属于本人所有。若使用了别名、同音字,出现了存单姓名与**件不一致的情况,储蓄机构不予认可,不能办理。  四、提取五万元以上的大额现金存款时,需要出示**件,银行为了保护储户的利益,**件与提款人存折姓名一致后,方可支取现金。 20210311
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