如何加强商业银行内部管理

阿紫 2024-06-24 21:11:03
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要加强商业银行内控管首先应深入推进内控合规文化建设,做到合规理念入脑入心。要结合自身实际和职能定位,将合规管理理念嵌入业务流程,贯穿于各项工作、各个环节,并紧扣业务经营管理和员工思想实际,深入分析各种违规现象及案件发生的根源,有的放矢,解决问题。一是要加强合规培训,举办各种形式的合规管理和合规文化讲座,尤其要加强基层行内控管理人员培养,不断提高业务技能和素质。二是要持续开展合规理念宣讲活动。要在基层行不断地开展合规理念宣讲,提高全员的合规意识,使合规理念入脑入心。三是结合金融领域内各种违法违规案例,持续开展各种形式的警示教育,努力增强员工依法合规、遵章守制的自觉性。  其次,加强制度执行力建设。应该把加强制度执行力建设常态化,把执行力建设融入基层行各项工作之中。要建立良好的执行文化。通过教育,把执行理念烙进员工的思想意识中去,自觉按照规章制度办事。要加强制度学习传导。充分利用晨会、夕会或举办各类专题培训班、以会代训、以考促学等方式,加强一线员工对规章制度的学习,使每个员工熟练掌握规章制度和操作规程。加大检查监督力度,下大力量抓好重点业务、重点部位、关键环节的风险防控,加大监督检查的频次和范围,始终保持对违规行为和违规人员的高压态势。  第三,制度建设要与业务创新同步更新。应根据业务流程的更新,对内控管理制度及时进行梳理更新,完善各项制度和操作规程,保证制度和规程覆盖所有业务领域和所有风险点,做到每一项业务都“有章可依”。同时,要做好制度后评价,推动制度的创新完善。对于已经过时的制度规定要及时清理和废除,避免新旧制度交叉而造成不必要的执行矛盾和风险隐患。  第四,健全内控管理激励机制。应在基层行建立有效的内控管理激励机制,将内控管理水平与其绩效挂钩,充分调动全员参与管理的积极性。可将基层行收入的30%与内控管理水平挂钩,每季度组织对各基层行内控管理状况进行量化考核,考核结果纳入行领导经营目标考核。同时,建立健全内控考核指标体系,根据上级行内控评价标准等内控管理规定,结合主要业务风险点,建立市行、支行、网点三层内控管理考核指标体系,确定每个指标的分值和扣分标准,保证量化考核的科学性和可操作性。  第五,进一步完善内控监督机制。应努力保持内控合规部门的独立性和权威性,建议在各基层行设立专职内控管理人员,由上级行垂直领导,工资晋升单独考核,确保形成有效监督制约。建议对内控合规人员实行等级管理考核制度,按照工作业绩、管理水平等核定内控合规人员级别,并享受相应级别的干部待遇,从而脱离被监督行的制约,确保形成有效监督制约。 20210311
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