基金下折

楚浩 2024-06-26 16:38:10

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1、什么是下折？什么情况下b类份额会触发向下折算？分级基金下折条款是指当母基金净值不断下跌，b类基金份额参考净值跌到下折阀值（如国企改革b类基金份额参考净值小于0.2500元）时，根据《基金合同》将会触发的一项条款。当上述分级基金b类份额的参考净值低于0.25元时，触发分级基金的向下折算。分级基金的向下折算主要调整的是b份额的杠杆。对基础份额的份额净值会进行折算调整，但并不改变基础份额的风险收益特征。2、为什么要下折？下折是分级基金合同规定的一项保护持有人利益的条款。分级基金的实质是，b份额通过向a份额“借钱”投资于母基金，从而获得杠杆效应。a份额的约定收益就是b份额需要支付的利息。下折条款，首先保护了a份额持有人的利益。随着b份额的净值不断下降且杠杆越来越大，如不下折，b的净值可能跌至0甚至跌穿，从而使a份额无法实现合同约定的年收益，甚至本金也遭受损失。其次，下折后，b份额的杠杆也得以减小，这将降低若后市进一步下跌所可能给b份额持有人带来的净值加速下跌风险。一般来说，下折后，b份额的杠杆将从5倍左右恢复至2倍左右。3、上述分级基金向下折算的原则①向下折算后a类份额和b类份额的比例为1：1②份额折算后a类份额、b类份额、基础份额的净值均调整为1元。③向下折算后，b类份额恢复到初始杠杆2倍左右。4、折算前后净值、份额数量是怎么变化？① b类份额的持有人：净值变为1，所持基金份额数量相应缩小② a类份额的持有人：净值变为1，折算后a类份额数量=b类份额数量折算后新增基础份额=（折算前a类份额的净值*折算前a类份额的份额-折算后的a类份额*1）/1③基础份额的持有人：净值变为1，基础份额数量= 折算前基础份额的净值*折算前的份额/1举例说明：甲先生、乙先生和丙先生分别持有10000份基础份额、国企改a和国企改b，假设国企改b净值0.148，国企改a净值1.04，触发向下折算，折算前后净值和份额的变化如下：基金份额折算前折算后基金份额净值(或参考净值)基金份额基金份额净值(或参考净值)基金份额新增基础份额基础份额0.59410,00015,9400a类份额1.0410,00011,4808,920b类份额0.14810,00011,4800注：举例仅作说明用途，不预示本基金的未来收益、也不作为投资建议。5、基金折算是否会产生费用？折算不会产生额外费用。但如果投资者进行基金申购、赎回、转换等操作，会有相应的交易费用。6、在银行哪天能够查询到下折后的基金份额情况？自t+2日起，持有人可查询到上述分级基金下折后其所持有的基金份额数据。（注：t日指折算基准日）7、为什么折算当天客户资产会突然增加？如果上述分级基金以t日为基准日进行了折算，净值变为1元，持有场外基础份额的客户，持有的份额数量会相应减少，t+1日很多销售机构系统净值数据会更新，但是份额数据需要到t+2日才能更新，因此查询时看到持有的基金资产数据会虚增。持有场外基础份额的客户，一般在t+2日可通过销售机构查询到实际持有的份额和净值。（注：系统参考盈亏值可能有异常，请以实际的持有份额和净值为准。）8、为什么发生下折要暂停两天的申赎？当发生下折时，为保证折算日的份额不变，按照基金招募说明书和上交所、中登的相关规定，必须暂停两日申赎。9、为什么恢复申赎后查询到的净值不是1？以“折算基准日”为t日，一般t+2日恢复申赎。由于恢复申赎日公布的净值为前一工作日（即t+1日）的净值，受到前一天市场行情影响，净值会有所波动，因此该净值不是1。 20210311

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