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  3. 我欠中信银行三万元钱，银行把案件移交给了**机关，一旦立案，？我是不是就得进去啊？

我欠中信银行三万元钱，银行把案件移交给了**机关，一旦立案，？我是不是就得进去啊？

爱彼力求婚策划公司 2024-11-16 09:55:18
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这个不一定，要看你是否构成****，下面是法律规定，你看一下。法条及司法解释刑法　　第一百九十六条　有下列情形之一，进行****活动，数额较大的，处五年以下**或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下**，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上**或者**，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：　　（一）使用伪造的**，或者使用以虚假的**明骗领的**的；　　（二）使用作废的**的；　　（三）冒用他人**的；　　（四）恶意透支的。　　前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经**银行催收后仍不归还的行为。犯罪性的恶意透支有下列要件构成：　　（1）主体要件。仅限于合法持卡人。骗领**人和其他非经申办程序而基于诸如借用、拾取、收买、**、**等行为持有**的人员，不能成为恶意透支的主体。原因前文已述，此处不赘。　　（2）主观要件。行为人的主观罪过形式是故意，包括对规定限额、规定期限的明知和非法占有目的。行为人的非法占有目的一般基于对其行为的推定，经**银行催收后仍拒不归还既是行为的一个客观方面，又是推定非法占有目的的重要依据。推定过程中，要区别具有主观恶性的拒不归还与存在合理的客观因素的不能归还，前者是主观不愿，后者是客观不能。**的透支本身是一种高风险的业务，银行应充分意识到其风险成本，如果持卡人在透支后，确属有不可抗力等正当理由客观上不能归还的，基于刑法的谦抑性，不应作犯罪处理。司法实践中，行为人有下列行为，可以认定其具有非法占有目的：持卡人巨额透支后携款逃跑的；透支用于违法、犯罪活动致使透支款项无法归还的；将透支款项用于挥霍、购买奢侈品，大大超过其实际支付能力的。　　（3）客观要件。犯罪性的恶意透支的客观方面有两种表现。一是，超过规定限额透支，经催收不还，此称为超限额的犯罪性恶意透支。所谓透支限额，是指**银行规定的持卡人可使用的超过其实际存款余额以上的最高限额，包括单笔透支限额和月累计透支限额两种。超过限额透支的，**银行随时都可以催收。按照 1996年《最高人民**关于审理**案件具体应用法律的若干问题的解释》精神，“不归还”是指在“收到**银行催收通知之日起3个月内仍不归还”；如果行为人未经催收自动归还或者在催收后归还透支款项的，不以犯罪处理，构成不当透支，承担相应民事责任。　　另一是超过规定期限的透支，经催收不还的，此称为超期限的犯罪性恶意透支。《**业务管理办法》规定，准贷记卡透支期限最长为60天，**行有的规定为 1 个月。若透支额虽没超过限额，但超过上述期限，经**行催收后仍未归还的，构成犯罪。催收后行为人归还的期限为3个月。如果行为人未经催收自动归还或者在催收后归还透支款项的，不以犯罪处理，构成不当透支，承担相应民事责任。 20210311
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