银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的？ 
2024-06-03 16:14:40
提问者: 未知
银行客户洗钱2113风险分类的参考指5261标有： 1、客户因素包括个人4102客户和企业客户。2、个人客户的参考因素是1653指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等。3、企业客户的参考因素是指企业的组织架构、因素经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等。关于风险转移，下列说法不正确的是( )。
2024-06-03 20:55:42
提问者: 未知
d答案解析：[解析]风险转移是将项目可能发生的风险转移给他人承担，彻底规避风险的方法是风险回避。下列关于风险的说法，正确的是（）。 a.某法人客户由于破产而不能归还贷款，这反映了银
2024-06-03 21:59:27
提问者: 未知
参**：d,e解析：巴塞尔委员会将商业银行面临的风险分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、**风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类。a反映了银行的...下列关于风险分类的说法，不正确的是( )。a．按风险发生的范围可以将风险划分为可量
2024-06-03 00:35:08
提问者: 未知
参**：a解析：按风险发生的范围可以分为系统风险和非系统风险。本题考查对风险分类的理解。根据风险发生的范围，我们会首先考虑风险发生是大范围还是小范围的，而可...银行对客户风险评估的方法是怎样的？
2024-06-03 20:35:22
提问者: 未知
如今。越来越多的人会选择银行贷款或者购买银行理财产品。然而很多人都会遇到信用不足的情况，个人的信用是银行是否相信你的重要条件。那么，银行是如何对客户进行风险评估的呢？一、专家法 即通过专家（也就是银行审查人员）的个人经验、知识、技能等，对客户的风险进行主观判断。这种方法...下列关于个人客户信用风险说法错误的是()。a.个人客户信用风险主要表现为自身作为债务
2024-06-03 08:18:40
提问者: 未知
参**：c解析：个人客户信用风险主要表现为自身作为债务人在信贷业务中的违约，所以a项正确;通过人民银行个人信息基础数据库以及海关、**等权威部门可以获得个人客户...下列关于风险的说法，正确的是( )。a．在保险理论与实务中，风险不包括盈利的不确定
2024-06-03 01:17:58
提问者: 未知
参**：a解析：风险是指某种事件发生的不确定性。从广义上讲，只要某一事件的发生存在着两种或两种以上的可能性，那么就认为该事件存在着风险。在保险理论与实务中，风险仅指损失的不确定性...下列关于操作风险分类的说法，正确的是（）。 a.高管欺诈属于可降低的风险 b.交易差
2024-06-03 22:31:05
提问者: 未知
参**：d解析：b项内容是属于可降低的风险；a、c两项属于可缓释风险。下列关于风险分类的说法，不正确的是( )。a．按风险发生的范围可以将风险划分为可量化
2024-06-03 18:55:09
提问者: 未知
参**：a解析：按风险发生的范围可以分为系统风险和非...分析选项a，根据风险发生的范围，我们会首先考虑风险发生是大范围还是小范围的，而可量化风险和不可量化风险与范.关于声誉风险，下列说法正确的有( )。
2024-06-03 20:20:44
提问者: 未知
正确答案为：b,c,e选项答案解析：操作性风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。在激烈竞争的市场条件下，声誉风险的损害可能是长期的，甚至是致命的。特别声明：本网为公益网站，人人都可发布，所有内容为会员自行上传发布"，本站不承担任何法律责任，如内容有该作者著作权或违规内容，请联系我们清空删除。