所说的“洗钱”是怎么一回事？

L的猫 2024-06-17 14:30:36

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“洗钱” (money laundering) 是指将**犯罪、**性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、**犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为典型的交易分三个过程入账　　即通过存款、电汇或其它途径把不法钱财放入一个金融机构分账　　也就是通过多层次复杂的转账交易，使犯罪活动得来的钱财脱离其来源融合　　以一项显示合法的转账交易为掩护，隐瞒不法钱财 **家族洗钱流程[1]。通过这些过程，罪犯就可把非法所得转移并融合到有合法来源的资金中。洗钱造成了极其严重的经济、安全和社会后果。洗钱为**者、**分子、非法武器交易商、**的**官员以及其他罪犯的运作和发展提供了动力。洗钱已经变得越来越国际化，而与犯罪活动有关的金融问题也由于科技的日新月异以及金融服务业的全球化而变得日益复杂化。据国际货币基金组织统计，全球每年非法洗钱的数额约占世界国内生产总值的2%至5%，介于6000亿至1. 8万亿美元之间，且每年以1000亿美元的数额不断增加。特别是在当前经济全球化、资本流动国际化的情况下，洗钱活动对国际金融体系的安全、对国际**经济秩序的危害极大。　　商务印书馆《英汉证券投资词典》解释：洗钱 launder。将非法资金放入合法经营过程或银行账户内，以掩盖其原始来源，使之合法化。　　现代意义上的洗钱是指将**犯罪、**性质的组织犯罪、**犯罪、**犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。编辑本段特征　　洗钱行为一般具有方式多样、过程复杂、对象特定及国际化等特征：洗钱方式的多样性。　　为了逃避监管和追查，洗钱犯罪分子往往通过不同的方式和渠道对犯罪所得进行处理。长期的洗钱活动发展出了多种多样的洗钱工具，例如，利用金融机构提供的金融服洗钱相关漫画务，利用空壳公司，伪造商业**等。经济方式的创新也使洗钱方式不断翻新，更为隐蔽，如网上交易。专业的洗钱组织更是越来越熟练地对各种洗钱手段和方式加以组合运用。洗钱过程的复杂性。　　要实现洗钱的目的，主要方式之一就是改变犯罪所得的原有形式，消除可能成为证据的痕迹，为犯罪所得及其收益设置伪装，使其与合法收益融为一体。这就迫使洗钱者采取复杂的手法，经过种种中间形态，采取多种运作方式来洗钱。洗钱对象的特定性。　　洗钱对象是资金和财产，这些资金和财产无一例外地与犯罪活动紧密相联，例如，来源于**、**、**、**贿赂、****等犯罪。一般来说，只有非法所得才有清洗的必要。洗钱活动的国际性。　　随着经济、科技的飞速发展，世界上人员往来、商品运送、资金流动、信息传播、服务的提供日益国际化，导致了犯罪活动的国际化。在追逐非法经济利益的跨国犯罪活动中，犯罪所得的转移成为一个关键问题，直接导致洗钱活动日益具有跨境、跨国的性质。　　洗钱罪的主体是金融机构或个人，有五种行为：　　（一）提供资金账户的　　（二）协助将财产转换为现金或者金融**、有价证券的　　（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的　　（四）协助将资金汇往境外的　　（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的。”编辑本段目前洗钱的主要手段古董买卖　　你买了40只明代的花瓶，每个5000美元。你把它们都拿出来拍卖，把这些藏品分别存放在12家拍卖行内，最好分布在12个不同的城市。当一只花瓶被拿出来拍卖时，你或是把它卖给出价最高的人，或是派你最亲近的叔叔去拍卖行把它买回来。　　人们买你的每件东西一般都是用支票付款，所以，当你的叔叔为买其中的一个花瓶付给拍卖行5500美元现金时（即5000美元的拍卖价加上向买主收取的10%的手续费，这5500美元就是被洗的钱），他们会给你一张4500美元的支票，即拍卖价减去向卖主收取的10%的手续费洗钱相关漫画[2]，由此你成功的洗干净了4500美元，额外的1000美元作为洗钱成本消耗掉了。　　这些费用作为洗钱的开支完全可以被一笔勾销。幸运的是，你还可以把这个花瓶再次拍卖。当然，做这档生意的前提是：你多少得有点没落贵族的做派。 20210311

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