债券基金如何计算收益,分红是什么意思

小艾琪 2024-05-20 13:26:13
最佳回答
券型基金收益的计算用现在的基金总减去你的本金  也就是 收益=总资产-本金 本已知的,你可以通过交易记录查到  目前最新的总资产=总份额x目前的基金净值  总份额你是可以查到的,目前的基金净值也可以查询到。  这样就可以计算出收益。  另外,如果这只基金之前分红过,并且是现金分红,那么还需要加上这部分,分红也是属于总资产中的,可以查询到分红记录。  分红是基金当年度产生了收益,根据基金合同分配收益给投资者。  但实际上,分红并非是“天上掉馅饼”  分红后,基金净值下跌,分红行为实际就是分基金本身的钱,  所以分红前后,你的总资产是不变的。  分红不会导致你盈利,分红前后,你的资产是一摸一样的。  这个特别要注意。 20210311
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