关于银行办理大额现金存取款的规定

酒葫芦 2024-11-29 17:35:08
最佳回答
机构办理大额支付现金业对储户身份确认的特殊环节,审查取款**件。依照银发(1997)363号等文件的规定,对于一日一次性提取现金5万元(不含5万元)以上的,应当审核取款人的**件。这里应当注意以下几点:第一,“取款人”应当理解为:在储户亲自支取时,取款人为储户本人,储蓄机构应当审查储户的有效**件;在储户委托他人代为支取时,取款人为代理人,储蓄机构负有审查委托人和代理人**件的义务。第二,“有效证件”的范围,依照银发(1997)363号文件包括**、**、护照等。第三,“审核”的标准依照**人民银行办公室《关于个人存取款业务管理有关问题的批复》[银办函(2000)816号]的规定,“审核”取款人提供的**件姓名是否与存单、存折姓名一致,即形式审查,而非实质审查。第四,“委托他人代取”,**人民银行以银条法[1991]15号文件解释为,委托他人代取是一种民事法律行为,即储户用足以证明其身份的证件(包括**、户口簿、居民**等)及存单或存折为委托授权的标志,交他人代为提取存款的行为。第五,5万元是指本息合计数,而非仅为本金的数额。1、无论一次还是多次,只要一天内提现超过5万就是大额了;2、按照央行的意思,范围应该是所有金融机构;但实际国内所有银行并未联网,因此在中行取5万,再在建行取5万,一般是不会按照大额上报的----除非你被人民银行盯上。至于你说的例子,由于是同一行内,系统均有记录,因此肯定认作大额。3、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》等 20210311
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