银行办理结售汇业务贯彻落实“展业三原则”的思路和方法

长发绾君心 2024-05-29 12:24:15
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【摘要】本文从外汇银行发展外汇业务遵循“展业三原则”的性入手,通过深入分析当前银行落实“了解你的客户、了解你的业务、尽职审查”的现状及存在的问题,结合结售汇业务特点和银行外汇业务实际,探索银行贯彻落实“展业三原则”的具体思路和有效方法。通过本文的研究,明确“展业三原则”的真实内涵,理清“规则监管”与“原则监管”的关系,探索出外汇指定银行积极落实“展业三原则”的思路和方法,对银行切实落实“展业三原则”办理结售汇业务具有指导意义。【关键词】结售汇;展业三原则;思路;方法当前,外汇管理正由以往的“规则监管”逐步向“原则监管”过渡,“展业三原则”(了解你的客户、了解你的业务、尽职审查)逐渐替代了以往繁琐具体的监管规则,增强了外汇监管的适应性与灵活性。这既体现了银行真实性审核由形式性审查向实质性审查转变的要求,也将成为宏观审慎管理框架下**对银行外汇业务监管的重要准则。但随着各项改革的推进,银行存在“展业三原则”执行力不强的现象。新形势下,如何发挥银行的主观能动性和依法合规经营的自觉性,有效落实5.3. 20210311
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