关于利率互换协议的小问题

阿航 2024-06-17 06:10:53
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利率互换主要要搞清楚谁想要什么,实际做的又是什么。为什么叫互换,就是因为自己手里的不是自己真正想要的,所以跟人家换。这题里头就是a公司想要用用固定利率借入,这样一来自己可以支付固定的利息。b公司相反。但实际上,a公司用浮动利率借了钱,需要支付的利息是libor+2%,互换的目的就是让b公司来负担这个浮动的libor(正好是他想要的浮动利率),然后a公司支付固定利率给b公司作为报酬。这样一来,从a的角度来看,他们只需要负责支付固定利率,浮动的风险由b来负责。从b的方向看刚好相反。他们借了固定利率的钱,这个固定的利息由a来支付,自己负责支付对方的浮动利率。 20210311
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