对批量代收代付业务操作风险防控措施的探讨

猴猴猴大大 2024-06-16 03:35:32
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对批量代付业务操作风险防控措施的探讨当前,我行批量代收代付业务快速发展,为我行带来了较高的综合效益。但是,在正视成绩的同时,应当采取有效措施,防控批量代收代付业务存在的各类操作风险,确保该项业务健康发展。  一、批量代收代付业务存在的操作风险在批量代收代付业务营运中,存在以下操作风险:。(一)违规在我行计算机上安装批量代付系统客户端 在基层行,由于疏于管理,存在在网点的计算机设备上违规安装批量代收代付系统客户端的现象,部分委托单位使用我行的机算机编制代收代付数据,极易引发我行员工的道德风险。(二)设置和管理批量代收付系统操作员不规范主要表现为:在有些行处,客户经理担任批量代收付子系统操作员、批量代收付系统操作员密码未按照规定按月更新、柜员在ccbs系统中系统状态为锁定,但在锁定期间内该柜员号在cbbps(批量代收代付子系统)发生操作。(四)与申请单位签定的批量代收付协议不合规主要是与客户签订的批量代收代付协议已过期,但未签署新协议。另一方面是协议填写内容不全,有的未规定有效期及延长期限。(五)违规代客操作批量代付业务部分网点为了完成营销指标,无原则的为客户提供便利,使用本网点计算机违规代客户办理批量代付业务(二)2. 20210311
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