新趋势下财富管理怎么看

Melody 2024-05-31 20:25:51
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财富管理行业发展概述在分析财富管理行业发展状况之前,需要对“财富管理”和“资产管理”这两个易混淆的概念进行区分。财富管理含义概括为“以客户为中心设计出一套全面的财务规划,通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务,将客户的资产、负债、流动性进行管理,以满足客户不同阶段的财务需求,帮助客户达到降低风险、实现财富增值的目的”的金融服务;而资产管理是由资产管理人根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制,对客户资产进行经营运作,为客户提供证券、基金及其他金融产品。由此可见财富管理为客户提供的不是金融产品,而是以客户需求为中心,为客户提供以金融产品为工具的理财服务。**财富管理市场规模据前瞻产业研究院发布的《财富管理行业市场前瞻与投资战略规划分析报告》数据显示,当前**财富管理市场规模达6万亿美元、财富管理产品线上化渗透率34.6%,已处于全球领先地位;**财富科技企业总融资额达28.3亿美元,占世界总融资额的四成有余,位列全球第一。**数字财富管理已具备了极佳的市场基础,发展空间巨大。**财富管理发展现状当前**财富管理市场具有三大特征:市场亟须规范、投资人尚未成熟、机构良莠不齐。同时,**数字财富管理也正在转型的关键路口,流量型、垂直型、传统型及综合型四类机构正逐鹿市场,数字财富管理**的价值定位、模式、客户价值管理体系、投研投顾能力、技术应用能力以及组织架构将成为未来致胜六大关键因素。中高收入群体年轻化,新一代富裕阶层引领未来我国富裕群体在规模迅速壮大的同时,表现出明显的年轻化和高教育水平的趋势。我国大众富裕阶层中 30-49 岁之间受访者逾6成,其中30-39岁的比例较往年又有上升,达35.5%;本科及以上受访者占到64.8%,而专科及以下学历者仅占35.2%,且其中67.0%集中在50 岁及以上的年龄段中。换言之,受过高等教育的中青年群体逐渐成为我国大众富裕阶层的主力。国内财富管理发展格局根据数据显示,**高净值人群在地域分布上集中在东部和南部地区,2016年华东六省一市(山东、上海、浙江、江苏、安徽、福建、江西)千万资产人数合计为58.11万人,约占比43%;华北地区(北京、天津、河北、山西、**)千万资产人数略少于华东,为30.85万人,占比约为 23%;华南地区(广东、广西、海南)千万资产人数为25.25 万人,占比接近20%;中西部省份千万资产总人数占比最低,合计约15%。信任是财富管理行业的核心,科技正在深度改造财富管理价值链。前瞻产业研究院报告指出,大数据、人工智能、区块链和机器人流程自动化作为财富科技相关度最高的四项技术,将在客户画像与分析、规划与配置、交易与执行和组合管理等环节上改变传统业务逻辑,帮助财富管理行业实现了降本增效、客群延展、提升体验和控制风险等效果。未来财富管理有三大确定性:一是ai将在咨询方面与人工形成互补以及替代;二是在新的资管规定下,将向基于绩效的资产管理转变;三是从固定收益更多转向权益类投资,智能投资组合工具将可能会被大量采用,如何投资与投资什么将变得同样重要。”科技让财富管理更普惠、更专业、更开放,首先是科技能够实现比客户更了解客户的财富需求;其次,科技能够增加信息的透明度、服务的客观性和提升用户体验,真正为客户考虑;第三,科技能够依托对产品和客户的理解赋能投资专业能力。 20210311
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