511880收益怎么算

月半伦的小迷弟? 2024-12-01 18:05:39
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银华日利(511880),发现在产品设计上和华宝添益不同,值得对比谈谈。先说华宝添益,虽然做成etf形态可以在交易所买卖,但其实还是个比较传统的货币基金结构——也就是净值永远为1元,收益每个月结算一次以新的基金份额的形式下发。所以作为etf,上市后价格也是成水平线,间或有上蹿下跳,但都是围绕1元的。 银华日利(511880)的结构就好在,它不再采用净值永远是1元的设计,而是不断将当天获得的收益加入净值中,所以从4月25日上市迄今,净值已经从初始的100元上升到100.362元了,这使得银华日利的交易价格也是逐步向上。 银华日利的就不同了,我们只能看到净值数据,最关键的7日年化收益看不到了。当然,我们也可以采用手算的法子,比如计算5月21日的,就用100.362除以7天前即5月10日的净值100.301,然后再减1后乘以52做年化处理,即(100.362÷100.301-1)×52=3.16%。但是如此一来,给普通基民就带来了额外自行计算的烦恼——若未来银华基金的官网增加这一项,那就造福持有者了。 20210311
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