巴塞尔新资本协议资本充足率定义？ 
2024-06-03 14:50:22
提问者: 未知
《巴塞尔协议iii定,截至2015年1月,全球各商业银行的一级充足率下限现行的4%上调至6%。其中,由股构成的核心一级资本占银行风险资产的下限将从现行的2%提高至4.5%;此外,各银行还需增设“资本防护缓冲资金”,总额不得低于银行风险资产的2.5%,商业银行的核心一级资本充足率将由此被提高至7%。该规定将在2016年1月至2019年1月间分阶段执行。巴塞尔新资本协议：巴塞尔银行委员会成立于1974...巴塞尔协议三对我国银行业的影响
2024-06-03 06:43:10
提问者: 未知
浅析新巴塞尔协议对我国银行业的影响及对策 李萌 黄建新 1．（东北大学秦皇岛分校，河北，066004；）2。湖北省汉川市建行，湖北，431600 [摘要]巴塞尔协议是关于商业银行资本监管的协议。1988年7月版的巴塞尔协议，首次规范了银行业的资本，为世界各国商业银行的竞争制定了统一的游戏规则。随着金融创新和风险管理难度的加深，巴塞尔协议也在不断改进。2004年6月《新资本协议》正...《巴塞尔新资本协议》中，风险加权资产的计算公式为( )。a．信用风险加权资产+市场
2024-06-03 01:08:59
提问者: 未知
参**：d解析：式中12.5即为8%的倒数。按最低资本要求(8%的资本充足率)所计算出的市场风险和操作风险所需资本，即乘12.5...最后，再与信用风险加权资产相加，即全部风险加.巴塞尔协议公式是什么
2024-06-03 14:32:32
提问者: 未知
计算方法：核心资本比率（即资本充足率）=核心资本/风险加权资产*100%=核心资本/（信用风险加权资产+12.5*市场风险+12.5*操作风险）*100%≥4%总风险资本比率=总资本/风险加权资产*100%=（核心资本+附属资本）/（信用风险加权资产+12.5*市场风险+12.5*操作风险）*100%≥8%注：银行的资本可以划分为核心资本（一级资本）和附属资本（二级资本）两类。核心资本包括实收资本...巴塞尔协议的五个阶段是什么
2024-06-03 23:08:46
提问者: 未知
《巴塞尔协议》是国际清算银行（b**）的巴塞尔银行业条例和监督委员会的常设委员会———“巴塞尔委员会”于1988年7月在瑞士的巴塞尔通过的“关于统一国际银行的资本计算和资本标准的协议”的简称。该协议第一次建立了一套完整的国际通用的、以加权方式衡量表内与表外风险的资本充足率标准，有效地扼制了与债务危机有关的国际风险。**官方已向银行发布一份正式的时间表，要求其实施更严格的巴塞尔 iii (basel...《巴塞尔新资本协议》对三大风险加权资产规定了不同的计算方法。其中对市场风险资产，商业
2024-06-03 07:33:05
提问者: 未知
参**：b解析：对市场风险，可以采取标准法或内部模型法。按照《巴塞尔新资本协议》，若某银行风险加权资产为10000亿元，则其核心资本不得（）
2024-06-03 20:12:14
提问者: 未知
参**：d解析：《巴塞尔新资本协议》规定，银行的核心资本与风险加权总资产之比不得低于4%。若风险加权总资产为10000亿元，则核心资本不得低于10000亿×4%400亿。《巴塞尔协议》将风险资产权重分为( )。
2024-06-03 03:16:29
提问者: 未知
a,b,c,e 答案解析：风险资产权重就是根据不同类型的资产和表外业务的相对风险大小、赋予它们不同的权重，即0、10%、20%、50%和100%。权重越大，表明该资产的风险越大。银行表外业务按照“信用换算系数”换算成资产负债表表内业务，然后按同样的风险权重计算。巴塞尔协议规定资产负债表内的资产风险权数分别为（）。 a.0 b.5% c.10%
2024-06-03 16:54:29
提问者: 未知
参**：a,c,d解析：巴塞尔协议确定了风险加权制，即根据不同资产的风险程度确定相应的风险权重，计算加权风险资产总额：①确定资产负债表内的资产风险权数，即将不同类...巴塞尔协议ⅲ对我国银行业的影响
2024-06-03 07:34:50
提问者: 未知
其实对我国的银行影响不会很大，因为目前**的银行监管部门所设定的监管要求已经可以覆盖《巴塞尔协议iii》的要求,而且多数银行都已经满足了这些要求。2010年中报数据显示,**的大中型银行资本充足率均超过10%,核心资本充足率也在8%以上,平均拨备覆盖率则是超过150%。但是在经营模式方面我就帮不了你...特别声明：本网为公益网站，人人都可发布，所有内容为会员自行上传发布"，本站不承担任何法律责任，如内容有该作者著作权或违规内容，请联系我们清空删除。