自制超级实用的家庭理财账本

万物复苏 阳春三月 2024-06-03 00:44:15
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1【理财建卡分析】一般家庭,多用到的投资理财**为银行,其次是信托公司或者网络理财公司。在这里,小编以四个常用的**为例:工商银行、建设银行、招商银行、多盈理财。工商**为a卡、建设**为b卡,招商**为c卡,多盈理财为d卡。其中,a与b卡是夫妻俩人的工资卡,c卡功能多为买理财产品,d卡是网络**理财账号,可以说是个虚拟卡,且称它为d卡,也用来买理财产品。1本页面未经许可获取自百度经验2【账本功能与原则】这个理财账本,要有以下功能:理财产品购买赎回明细清晰,各卡之间资金流动明确,方便计算分卡收入、总收入、理财总收益、现有总资产金额,平时花销情况等等。为了直观,建这个账本本着这条原则:能在一个工作薄体现的,不另建工作表。(图为此账本全貌,可能不清晰,下面分步配图)3【建a卡账目】a卡为工商**,是收入卡,要记录每一天的收入与支出,由于考虑到有时一天的收入有可能是“工资+理财产品到期的金额”,所以,在这里,设了“进账1与进账2",出账也是设了两个;进账、出账、生活取款各有备注;“总进账金额”公式为“b+d”,“总出账金额”为“h+j+k”,“a卡余额为”n+f-m“。(红色虚线注明此项目有公式,以下同)4【建b卡账目】b卡为建设**,也是收入卡,与a卡项目相同。b卡账目紧设在a卡之后,方便浏览。这里温馨提示:由于此表比较长(由四大项组成),所以把表设为横向,操作时多用到“冻结窗口”功能。5【建c卡理财工作表】由于人们现在买理财产品较多,种类多,购买与赎回频繁,所以c卡一些项目不方便在总表即工作薄中体现,这就需要单独建“c卡理财工作表”,小编为了方便,给这个工作表起了个简单的名字,叫“招商银行”。其中:“理财账户金额合计”公式为“i+c-f”,这个值要在以后总表里用到。6【建c卡账目】在总表里,紧接b卡账目建c卡账目,设有项目“进账金额”“出账金额”“活期金额”“理财账户金额”(此值便是上一步里‘理财账户金额合计’的值)。最后这个项目为“c卡金额总计”,是理财产品与账户活期的合,公式为“ah+ai”;其中“活期总计”的公式为“ah+ad-ag”。7【建d卡理财工作表】d卡为多盈理财,项目与c卡一样,理财产品买进与到账频繁,所以,单独建工作表,小编把它简称为“多盈理财”。项目与“招商银行”工作表相似。8【建d卡账目】在总表里,紧接c卡账目建d卡账目,项目与c卡一样。其中“活期总计”的公式为“aq+am-ap”;项目“理财账户总金额”的公式为“多盈理财!i”,注意:这个值对应“多盈理财”工作表里“理财账户总金额”;“d卡金额总计公式为“aq+ar”。9【建项目“总资产合计”】前几步,这个账本基本建成了,但为了方便现有总资产显示,在账本最后建一个项目“总资产合计”,值为四个卡现有资金合计,其公式为“n+aa+aj+as”。10【灵活掌握】这个账本可以非常方便查阅各卡资金走向,而且,平时消费的账目也能用“∑”进行汇总。如有资金流动,按日期,在表上稍做修改,用起来非常方便。end 20210311
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