cfp为什么是银行从业人员必备的证书

Wedding Bus 官方 2024-06-26 08:39:48
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cfp国际金融理财师,afp是**金融理财师。1、afp和cfp证书的区别:afp是associate financial planner的缩写,意为金融理财师。作为一种新兴的个人理财职业,主要职责是为个人客户提供全方位的专业理财建议,通过不断调整各种金融产品组成的投资组合,设计合理的税务规划等,来满足客户长期的生活目标和财务目标。作为一名"金融理财师",必须能够正确分析和评估客户的财务状况,并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力,为客户量身定做一份合理的理财方案。在金融教育业界,冠以fp的证书除afp外,还有cfp和rfp。cfp (certified financial planner)即国际金融理财师、注册金融理财师或者注册理财规划师。金融理财师是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士,cfp的含金量可比肩rfp。2、**金融理财标准委员会决定采用多数国际cfp组织正式成员的做法,在**实施两级金融理财师认证制度,即金融理财师(associate financial planner,以下简称afp)和国际金融理财师(certified financial planner,以下简称cfp)认证制度。**金融理财标准委员会在成为国际cfp组织正式成员前,只进行afp的资格认证,在成为国际cfp组织正式成员后,除afp的资格认证外,同时进行cfp的资格认证。关于afp资格与cfp资格的定位:按照国际经验,afp和cfp两级资格之间应该有明显的区别,原因是:1) 国内对于具备基本理财技能的afp的需求数量和急迫感均远远超过具备国际水准的cfp;2) afp和cfp两级资格之间有明显的区别,可以保证afp和cfp的差异化;3) 国际组织在批准**实行两级认证体系时,明确指出afp与cfp持照人 数之间应当保持一定的差距;4) 在实行多级认证制度的**,afp和cfp持照人数之比大约为10:1。 20210311
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