如何做好防范和打击非法集资工作

活死人墓 2024-11-29 10:58:16
最佳回答
**公布了《关于步做好防范和处置非法集资工作的意见》(以下简称《意见》),对下一步做好防范和处置非法集资工作做出了全面部署。一、统一非法集资的认定和执法标准当前,对非法集资行为的危害已经形成共识,但如何辨别非法集资却并不容易,非法集资正在向许多领域蔓延,从已暴露的重大案件看,除商品流通、生产经营、农林牧渔等传统领域外,投资理财、非融资性担保、p2p网络借贷、农业合作社、私募基金等领域也成为犯罪分子作案的重点,他们打着金融创新的旗号,通过复杂的业务设计不仅让普通百姓无从辨别,也让打击工作遇到难题。《意见》提出要进一步健全完善处置非法集资相关法律法规,梳理非法集资有关法律规定适用中存在的问题,对罪名适用、量刑标准、刑民交叉、涉案财物处置等问题进行重点研究,加快民间融资和金融新业态法规制度建设。此外,我还建议集中各领域的专业人士,针对各类典型非法集资活动进行系统研究,**规范化的认定、辨别标准,厘清哪些属于非法集资、哪些属于正常的金融业务或民间借贷,作为执法参考,根据现行法律再制定出统一的执法标准,增强打击的时效性和打击力度。二、建立全国联网的打击非法集资监测预警**《意见》提出以防为主,及时化解,全面加强监测预警,充分利用互联网、大数据等技术手段加强对非法集资的监测预警,进一步发挥好全国统一的信用信息共享交换**的作用,推动各部门信息互通共享。我建议具体做法是,利用大数据技术和云计算,从网络、媒体等各种广告中采集相关信息,进行专业化分类,建立打击非法集资的监测**,经过数据集成和人工辨别、分析,形成预警功能。非法集资呈现跨地域、跨行业的特点,因此该**只有实现全国联网才能发挥作用,**建成后,从宏观上可以及时预警某一领域、某一行业的非法集资情况,提前做出预示;从微观上可以把短期内提供过高收益、频繁变动公司股东、在特定时间段提高公司注册资本金的公司标识出来,给予特别关注。三、加强对非法集资广告的监管和查处非法集资蒙骗投资者的一个重要手段是广告,《意见》提出要加强广告监测和检查,强化媒体自律责任,封堵涉嫌非法集资的资讯信息,净化社会舆论环境。建议工商、广电、互联网等广告监督部门把投资担保、代为理财、金融咨询、贷款服务等广告作为特别监管对象加强监管,严把广告审查关口,堵住非法集资类广告的发布渠道。报纸、杂志、电视台以及网站等广告发布者应严把广告发布者的主体资格,按照有关规定审验其营业执照是否具有相应的经营范围,不符合规定的不予发布,并及时向监测预警**报告,由于审验不严导致非法集资案件发生的,要承担法律责任。四、建设普惠金融,让金融发展的成果惠及更多百姓《意见》提出要深化改革,疏堵并举,不断完善金融市场体系,大力发展普惠金融。在严厉打击非法集资行为的同时,要进一步深化金融改革,支持正常的互联网金融业务和创新,鼓励金融机构依法依规创新金融服务和产品,一方面解决企业尤其是小微企业融资难、担保难、抵押难的问题;另一方面为普通投资者提供更多、更好的金融产品。针对大量社会资金缺少投资渠道的问题,我建议,一是鼓励商业银行创新服务,放宽理财产品的门槛限制;二是完善民间融资制度,拓宽社会资金的投资渠道;三是继续大力推进“万众创新、大众创业”工程,使民间金融资本向实体经济快速流动。 20210311
汇率兑换计算器

类似问答
  • 2018年关于开展防范打击非法集资宣传月活动实施方案
    • 2024-11-29 07:15:15
    • 提问者: 未知
    2018年关于开展防范打击非法集资宣传月活动实施方案局机关各股室:  为认真贯彻落实县打击和处置非法集资工作领导小组《关于开展18年防范和打击非法集资宣传月的通知》 (x处非领办字[2015]xx号)精神,结合我局实际,特制定本实施方案。    一、组织领导  为确保防范和打击非法集资宣传教育活动有序、有效开展,我局决定成立打击和处置非法集资工作领导小组:  组 长:xxx  副组长:xxx  成...
  • 开展防范非法集资风险专项排查工作总结报告
    • 2024-11-29 09:31:01
    • 提问者: 未知
    开展防范非法集资风险专项排查工作总结报告  为切实做好防范化解非法集资风险工作,有效化解各类非法集资风险隐患。根据《南通市持续打好防范和处置非法集资等非法金融活动风险攻坚战专项行动实施方案(2018-2020年)》(通处置发〔2018〕10号)文件要求,结合我单位实际,在全公寓范围内开展排查非法集资等非法金融活动风险工作,现将相关情况汇报如下:  一、提高认识,加强组织领导  防范化解非法集资风险...
  • 如何防范非法“校园贷”?
    • 2024-11-29 23:58:37
    • 提问者: 未知
    不良“校园贷”不是正2113规金融机构向在校学5261生发放的贷款产品4102,而是个别不良网络借贷**1653、企业、组织甚至是个人,专门面向在校大学生发放的临时借款,往往采取虚假宣传的方式和降低贷款门槛、隐瞒实际资费标准等手段,诱导学生过度消费。调查发现,“校园贷”往往是用于高消费...
  • 结合工作岗位说明应如何做好信用社安全防范工作
    • 2024-11-29 09:39:17
    • 提问者: 未知
    (一)提高安全防范意识 安全保卫好不好,取决于全员安全防范意识高不高。要提高全员的安全防范意识,首先领导应该重视,要起带头作用,并为安全保卫制度的执行提供必要的资金和舆论上的全面支持,形成一种领导影响员工、员工支持领导的互动型的局面。其次,加强安全法律法规的安全教育,让员工知道安全保卫工作与己息息相关,如果违反安全规章制度和安全操作规程可能造成严重后果。再次,要让员工明白安全保卫工作是...
  • 非法白银期货如何防范?
    • 2024-11-29 22:08:09
    • 提问者: 未知
    您好,非法白银期货在当前白银期货投资中可分为三种主要类型:1、上海金汇银现货交易业务。白银现货交易是我国开展白银现货延期交割业务的唯一**。国内许多商业银行都是其会员单位。投资者可...
  • 打击非法集资犯罪对联
    • 2024-11-29 15:04:07
    • 提问者: 未知
    6、树立正确理财观念,警惕非法集资陷阱 7、远离非法集资,建设美好生活 8、打击非法集资,共创社会和谐 9、打击非法集资,维护群众利益 10、维护金融稳定,共创和谐社会 ...
  • 怎么防范非法集资行为
    • 2024-11-29 10:57:55
    • 提问者: 未知
    怎么防范非法集资行为对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。按照我国相关规定,超过**规定贷款利率4倍以上的不受法律保护,可...
  • 怎么做非法集资才能被打击遏制?
    • 2024-11-29 00:32:49
    • 提问者: 未知
    统一非法集资的认定和执法标准;建立全国联网的打击非法集资监测预警**;加强对非法集资广告的监管和查处;建设普惠金融,让金融发展的成果惠及更多百姓。
  • 怎么样防范非法集资行为
    • 2024-11-29 03:55:32
    • 提问者: 未知
    怎么防范非法集资行为 ...是通过**网站查询相关企业是不是经过**批准的合法的上市公司、是不是可以发行公司股票、债券、**规定的股权交易场所等,如果不具备发行、销售...
  • 如何界定非法集资和非法融资
    • 2024-11-29 06:27:31
    • 提问者: 未知
    非法融资和非法集资2113是刑法5261中4102规定的不同种类的罪名,非法集资涉及的两1653大主要罪名按照刑法规定,从事非法集资可能构成非法吸收公众存款罪或者集资**罪。非法融资是指未经有关部门批准,并以吸收公众存款的名义,向社会不特定对象吸收资金,但承诺履行的义务与吸收公众存款性质...
汇率兑换计算器

热门推荐
热门问答
最新问答
推荐问答
新手帮助
常见问题
房贷计算器-九子财经 | 备案号: 桂ICP备19010581号-1 商务联系 企鹅:2790-680461

特别声明:本网为公益网站,人人都可发布,所有内容为会员自行上传发布",本站不承担任何法律责任,如内容有该作者著作权或违规内容,请联系我们清空删除。