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嘉实300 富国天益 兴业趋势 3选2定投！

譿珺? 2024-05-19 09:52:16
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每月定投400------这个金额，1只就行了。　　长期持有------如果风险承受力强的话，做长期的基金定投，最好选择指数基金。　　一来指数基金的收益大，而长时间的定投又可以回避其风险也大的缺陷；　　二来指数基金不会暂停申购，这样又可避免由于某只股票基金的暂停申购而破坏既定的投资计划；　　另外指数基金没有选股的困扰，基金经理的变动对指数基金的业绩影响不大；可以避免由于基金经理离职而导致的基金业绩大幅波动，最终直接影响收益，不得不停止定投。　　帮忙从中选2个------这要结合你的风险承受力及预期定投时间来判断。　　就你谈到的基金，我简单分析了一下，看看那只符合你的投资风格。　　160706 嘉实沪深300指数（lof）　　“进行被动式指数化投资，通过严格的投资纪律约束和数量化的风险管理手段，力争控制本基金的净值增长率与业绩衡量基准之间的日平均跟踪误差小于0.3%，以实现对沪深300指数的有效跟踪。”--------2009年2季度投资组合显示股票投资占93.96%，债券占2.15%；2009年3季度投资组合显示股票投资占93.81%，债券占3.46%。这样的投资目标使得这支基金在所有基金类型中，都算得上是激进的了。不过要提醒你的是，在享受高收益的同时承担高风险是必须的，所以最好能明确自己是否有较高的风险承受力再做选择。　　业绩比较基准----“95.0％×沪深300指数 + 5.0％×同业存款利息率”。 大多数沪深300指数基金都制定了这样的业绩比较基准。　　费用----申购费1.5%(基金公司网站**优惠）；管理费：0.5%；托管费：0.1%。赎回费：1年内0.5% ，1年以上2年以内0.25%；2年以上免收。总体来说，投资费用适中。　　业绩------今年以来（截至09/11/13）回报率（89.22%）>同类基金回报率（68.35%）。说明今年以来大多数此类基金的回报率在68.35%左右，而该基金远高于平均水平；股票型基金共220只，该基金第18名，排名居前。一年回报在215只股票型基金中排41名，两年回报在178只股票型基金中排154名，三年回报在115只股票型基金中排88名。　　需要说明的是，由于该基金是指数基金，是股票型基金中受股市行情影响最大的种类。在09年开始的股市回暖过程中，嘉实300相比其他股票型基金来说，有这样的业绩是理所应当的。而在07年底至09年初的股市下跌行情中，自然也受到了很大的影响，因而出现了“两年回报在178只同类基金中排154名”的较差业绩。所以，还应将嘉实沪深300与其他沪深300指数基金进行比较。总的来说，嘉实沪深300在所有的沪深300指数基金中也算数一数二的了。　　100020 富国天益-----价值型　　“本基金主要投资于内在价值被低估的上市公司股票，或与同类型上市公司相比具有更高相对价值的上市公司的股票。通过对投资组合的动态调整来分散和控制风险，在注重基金资产安全的前提下，追求基金资产的长期稳定增值。价值型投资的关键在于坚持价值型选股标准，不能为追随某一市场热点而动摇理念、改变原则。资产配置比例为：股票40%-95%，债券和短期金融工具5%-60%。资产净值（截止09/09/30）119.51亿元。”------2009年3季度季报显示：股票投资79.61%，债券投资9.24%。基金概况和投资组合，显示出该基金规模适中，有一定的风险，适合有风险承受力中等的投资者。　　基金经理----2005/04/13任职至今，连续性较好，基金业绩证明基金经理投资理念特殊，是一位颇受争议的基金经理。　　费用-----前端申购费1.5%（基金公司网站**有优惠），基金管理费1.50％，基金托管费0.25％。总体来说，投资费用稍高。　　业绩----今年以来（截至09/11/13）回报率（45.37%）<同类基金回报率（68.35%）。说明今年以来大多数此类基金的回报率在68.35%左右，该基金远低于平均水平；同类基金共220只，该基金第202名，排名居后。一年回报在215只同类基金中排189名，两年回报在178只同类基金中排54名，三年回报在115只同类基金中排45名，五年回报在35只同类基金中排3名。　　总的来说，富国天益是一只颇受争议的股票型基金。而争议的重点就在于基金经理的投资风格。而正是基金经理的投资风格才“造就”了目前富国天益在股票型基金中的垫底位置。　　富国天益基金经理陈戈在业内以“稳”著称，其重仓股持股非常稳定，甚至3年不变，换手率更是业内最低。晨星(**)统计2008年股票型基金全年平均股票换手率为143.46%，而富国天益换手率仅为10.64%。　　一位业内人士评价，在如今公募基金追风投资盛行的潮流中，陈戈依然偏重于巴菲特式的长期价值投资实在难得。但是在短期业绩考核面前，这种投资风格再一次检验投资者的耐性。　　对于富国天益的投资风格，一位基金分析人士指出，看基本面趋势选股固然没错，这也是国外共同基金坚持的风格，但是在**宏观经济政策的大变化足以改变经济周期的情况下，还是应该有所变通，否则会与一些投资机会擦肩而过，损失很大一块收益。晨星(**)分析师王蕊总结道，富国天益长期看稳健，但略失激情。不适合激进的、追求短期收益的投资者。　　163402 兴业趋势------混合型　　“本基金旨在把握投资对象中长期可测的确定收益，增加投资组合收益的确定性和稳定性。顺势而为，关注趋势领先指标、把握投资对象明确的综合趋势，资产净值（截止09-09-30）为195.14亿元。股票30%－95%，固定收益证券0%－65%，现金或者到期日在一年以内的**债券不少于5%。本基金的股票投资将集中于通过兴业多维趋势分析系统选择出来的上市公司。” -------- 2009年3季报显示：股票投资占84.90%，债券占8.31%。这个投资方法和投资比例可以看出，该基金规模较大，作为混合型基金，适合于风险承受力中等的投资者。　　基金经理----2008年新增一位基金经理，与原经理共同管理该基金，有较好的连续性，通过基金业绩可看出经理投资能力尚可。　　费用-----前端申购费1.5%(基金公司网站**优惠），基金管理费1.50％，基金托管费0.25％。总体来说，投资费用适中。　　业绩----今年以来（截至09/11/13）回报率（65.18%）<同类基金回报率（68.35%）。说明今年以来大多数此类基金的回报率在68.35%左右，而该基金略低于平均水平；股票基金共220只，该基金第133名，排名居中。一年回报在215只股票基金中排155名；两年回报在178只股票基金中排第11名；三年回报在115只同类基金中排3名。　　总的来说，该基金近三年的业绩波动较大。在08年的股票大跌过程中，其抗跌性表现突出，也就在同类基金中取得了很好的成绩。但进入09年后，在股市逐步回升过程中，该基金业绩只是中等水平，属于股票型基金第二梯队。但鉴于该基金是混合型基金，其投资方式就决定了其收益，因而从这个角度看总的业绩还不令人失望。 20210311
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