信用证欺诈会给银行带来哪些危害?

Caroline 2024-12-22 21:00:46
最佳回答
信用证欺诈对银行的危害(l)对银行资金安全造成影响信用证欺诈不仅给受害公司造成巨大损失,而且也必然给银行带来影响。日益增多的信用证欺诈事件使银行垫付了大量外汇资金,形成难以收回的呆帐,已经危及了银行外汇资产安全。原宁波东方经济发展(集团)总公司董事长陈行玮,从1998年2月至2001年3月,陈行玮以自己在内地和**的公司有所谓贸易往来的名义,先后从**银行陕西省分行骗开信用证139份,将信用金从议付行意大利商业银行**分行足额套取,2001年3月,**银行陕西省分行发现异常停开信用证,致使从2000年12月至2001年3月最后开出的20份信用证实际形成承兑行**银行陕西省分行自己承担,而由**银行陕西省分行承兑的信用金3700万美元,折合人民币3亿零6百多万元,最终被陈行玮成功骗取,给该行带来了巨大损失。(2)对银行信誉造成影响信誉是银行赖以生存的基础。对一家从事国际金融业务的银行来说,信誉是至关重要的。一旦在欺诈案中受到牵连,不管该银行本身是否遭到经济损失,其信誉必然会受到影响,将使外界感到该银行内部管理不严,经营不善,从而使人们对其失去信心。如果是西方**大银行,其上市股票价格往往下跌,严重的还会导致储户挤兑,使银行的整体经营受到沉重打击。另外还会连锁引起国际金融界对其信用证不信任,如不议付、不保兑或要求第三家银行为其保兑等不良反应。我国国有商业银行正处在股份制改革阶段,有的已经上市,如果不很好的控制信用证欺诈活动,对银行的信誉,国有资产的安全都会造成严重的危害。(3)开证申请人违约而造成银行损失的可能性主要包括:第一,进口商的信誉和资信情况将直接影响银行所做出的付款承诺。一般地说,银行在开证之前,都会要求客户落实保证金,但随着业务竞争的加剧,要求客户每笔开证提供足额保证金显然是不现实的。越来越多的客户要求减免保证金开证。而对于优质客户,银行也愿意提供授信为其开证。在这种情况下,银行所面临的风险也可能增大。第二,商品风险:主要是指由于进口商品的质量和市场供求状况引起的风险。一般地,开证申请人如发现货物在品质、性能等方面的缺陷,或者商品有安全问题,无法通过商检、**,往往会因此要求银行拒付,而不是主动通过商务合同向出口商进行索赔。而信用证的本质决定了银行处理的是单据,与货物无关,只要单证一致,银行就必须付款。另外,对于有些市场物资,如石油、农产品、涤纶短纤等商品受国内外市场供求、期货市场因素、季节因素等影响,价格波幅很大,一旦市场价格波幅超出了开证申请人的预期承受能力,往往会使申请人货款回笼困难,付汇资金无法及时到位,最终导致银行的垫付。第三,资金挪用风险:这是远期信开证的一大风险。特别是发生在那些贸易公司代理开证业务中。代理开证申请人往往会利用信用证承兑到付款之间的时间差,在被代理公司提前划入的付汇资金中做手脚,挪作他用,一旦发生投资损失,变现困难,使付汇资金到期无处着落,而银 20210311
汇率兑换计算器

类似问答
  • **会给生活带来哪些弊端
    • 2024-12-22 06:14:19
    • 提问者: 未知
    1不理智的消费。使用**刷卡不像钞票那样看上去花的那么心疼,使很多不懂得控制自我的人盲目消费。2利息高。大家都知道每家银行的**都有还款日,如果持卡人没能在最后还款日前把当期的欠款还清的话,就需要支付给银行利息和滞纳金。3**有年费。每家银行的**都有年费,一般银行都会推出“一年内刷卡6次免次年年费”的活动,这样就变相的鼓励用户去刷卡,否则要收第二年的年费,增加用户的消费。4过期未还款会影响个人信...
  • **网络**给百姓带来巨大危害,**机关要严厉给予打击网络**?
    • 2024-12-22 00:27:20
    • 提问者: 未知
    是滴是滴是滴
  • 会计信息失真给企业带来哪些危害
    • 2024-12-22 16:02:07
    • 提问者: 未知
    1、会计信息失真成为掌握一力的人**护伞,通过做假帐,使某法违规的行为得以蒙混过关。如人为调节收入,造成收入失真;虚列成本,造成成本失实;虚增、虚减利润,虚列投资收益,虚假负债等调节利润指标。由此助长了行贿受贿、****等丑恶现象的发生,给社会主义市场经济的发展造成严重的危害。2、导致税收和**资产的大量流失。目前我国税收的主要来源是企业缴纳的流转税和所得税,很多企业帐面盈亏不实,通过造假帐、虚增...
  • 网贷对社会带来的危害有多大?
    • 2024-12-22 05:36:35
    • 提问者: 未知
    我觉得网络贷款有利有弊,我身边的同事就有一个例子,弊大于利。有一天早上,听到电话铃声突然响起,是陌生电话打来的号码,我立马挂掉了,一看就是**电话。之后又发来恐吓短信,说什么要是我那个同事再不还钱,就找我麻烦。语气中还很不友好,骂人的语气。我是一看短信气不打一处来,自己没有参与任何东西还被臭骂了一顿。正准备想回电话过去的时候,同时得知我们很多同事都在当天被陌生号码,各种不友好的催债。当时我们校长都...
  • **给学生带来的危害
    • 2024-12-22 03:33:53
    • 提问者: 未知
    根据你的问题解答如下, 需要证件: 学生证,这个很有必要。这个是你身份的凭证 **,也一定是要有的,这个在**的时候,是一定要提供的。  办理流程: 一般,学生去申请**,由于自身经济能力有限,银行一般都不会批准。所以,如果拿不出经济证明,一定要选对日子在去申请**。 选在开学的时候,或者大型节日的同时,银行一般会向学生做活动。这时候,一定要记得抓住这个机会,仔细询问银行去...
  • 如何防范信用证欺诈
    • 2024-12-22 12:31:53
    • 提问者: 未知
    这个课题其实很大因为至今为止还未找到非常有效的办法可以杜绝信用证**我们可以从货物的背景开始调查,如果贸易背景中有不合理或者参杂虚假的成分,所对应的信用证的环节就有欺诈的风险其次是开证银行的信用等级,是否存在与贸易方勾结的可能再者就是,贸易各方的背景调查,是否在合理合法的从事相关的业务,是否与非法组织有过合作等等希望回答对你有帮助
  • 证券欺诈客户的行为有哪些
    • 2024-12-22 17:11:21
    • 提问者: 未知
    所谓欺诈客户是指证券经营机构或其工作人员在履行职责义务时实施的故意诱骗投资者买卖证券的行为。例如:*公司 挪用客户的 保证金,或者*公司不在规定时间内向客户提供交易...
  • 电信**的危害有哪些
    • 2024-12-22 19:56:17
    • 提问者: 未知
    电信**产生的社会负效应主要表现在以下三个方面。一是蚕食**的形象。**电话满天飞,几乎没有人能够幸免,包括居住在**的外国人,给人的印象**到处都是骗子,**的形象被电信**的骗子们玷污,电信**正在蚕食**的形象,我们必将付出更大的代价,最终要全民为骗子“买单”。二...
  • 有偿补课带来哪些危害
    • 2024-12-22 00:48:51
    • 提问者: 未知
    我也是从事教育工作的,我个人是反对补课这个行为的,小孩子嘛,暑假假期就是放松呢,这整得比上学还累,这些东西全部商业化了,没什么大意思,只是赚钱来得快而已吧
  • 什么叫人民币升值?会带来哪些危害?
    • 2024-12-22 18:51:44
    • 提问者: 未知
    人升值是相对于其他货币而,就是人民币的购买力增强。人民币升值的原因来自**经济体系内部的动力以及外来的压力。内部影响因素有国际收支、外汇储备状况、物价水平和通货膨胀状况、经济增长状况和利率水平。2012年人民币的汇率一直处于跌宕状态,到2012年10月15日,人民币对美元即期汇率再度创下自1993年来的新高。危害:1、人民币在资本帐户下是不能自由兑换的,也就是说决定汇率的机制不是市场,改变没有意义...
汇率兑换计算器

热门推荐
热门问答
最新问答
推荐问答
新手帮助
常见问题
房贷计算器-九子财经 | 备案号: 桂ICP备19010581号-1 商务联系 企鹅:2790-680461

特别声明:本网为公益网站,人人都可发布,所有内容为会员自行上传发布",本站不承担任何法律责任,如内容有该作者著作权或违规内容,请联系我们清空删除。