什么是“合规性监管”?

小能猫 2024-12-03 00:47:41
最佳回答
合规性监管是指通过行政手段,对银行执行有关法规、制度和规章等情况进行监管,以规范银行行为,维护银行业内秩序。合规性监管的目标是:最大限度防止和遏制银行风险,从而维护银行业的安全稳定和竞争高效。【合规性监管】的主要措施:一是商业银行帮助客户维护权益、减少损失的同时,也应进一步加强风险防范。商业银行在理财产品尤其是国际市场投资产品的设计上,应按照审慎原则和资产多样化的原则,充分考虑市场形势。银行的资源、银行的风险管理能力和投资者的风险承受能力等因素,从资产配置角度进行产品开发和投资组合设计,有效分散风险,避免资产类别和投资标的等集中度的风险。二是认识自身的风险喜好,银行开展理财业务时,要清楚的认识到自身的风险喜好。银行自身要清楚哪些标的物能做,哪些标的物不能做,哪些风险是能够承受的,哪些是无法承受的。银行应该在这个基础上设计理财产品,将风险控制在自身可以承受的范围之内。三是审慎选择交易对手。目前,国内商业银行的结构性理财产品,大多与国外的投资银行进行交易。按照了解你的交易对手的原则,审慎选择交易对手,仍然是银行设计结构性产品的重中之重。商业银行应制订科学的交易对手选择标准,设置交易对手额度,紧密监测交易对手外部信贷评级的变化,建立内部报告体系,及时采取应对措施。 20210311
汇率兑换计算器

类似问答
  • 3.什么是流动性风险?如果你是一名监管人员,如何监管流动性风险?
    • 2024-12-03 20:33:27
    • 提问者: 未知
    流动性风险有好多种,以人的流动为例,当一个工作需要多人合作时,其中有一人离开将会影响到任务完成,风险性就凸显了,你如果没有事先充分的准备,可能一连串与之有关的...
  • 资本监管的风险敏感性是什么?
    • 2024-12-03 12:08:11
    • 提问者: 未知
    对于《巴塞尔协议》的解读中经常出现“资本监管的风险敏感性”,到底是什么?而且为什么说资本监管的顺周期性与风险敏感性具有正相关系,风险敏感性的提高必然伴…
  • 合规文化的重要性是什么?
    • 2024-12-03 19:34:51
    • 提问者: 未知
    一.能提高企业经营的经济效益。加强合规文化教育的主要目的,是通过提高企业的凝聚力、向心力,降低金融风险,实现企业效益的最大化。要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育...
  • 保险公估机构监管规定第二十一条规定是什么?
    • 2024-12-03 10:06:26
    • 提问者: 未知
    有《公司法》第一百四十六条规定的情形或者下列情形之一的,不得担任保险公估机构董事长、执行董事和高级管理人员: (一)担任因违法被吊销许可证的保险公司、保险中介机构...
  • 风险监管指标管理试行办法第9条规定是什么?
    • 2024-12-03 15:17:04
    • 提问者: 未知
    期货公司风险监管指标管理试行办法第9条规定是什么?华律网根据你的法律疑问精选多位律师优质答案。
  • 什么是金融监管,并分析金融监管的必要性
    • 2024-12-03 08:15:02
    • 提问者: 未知
    金融监管的必要性1、金融是现代经济的核心,具有特殊的公共性和全局性。2、金融业是一个存在诸多风险的特殊行业,关系千家万户和国民经济的方方面面。3、维护金融秩序,保护公平竞争,提高金融效率。4、金融监管是实施货币政策和金融调控的保障。
  • **是干什么的?监管什么?
    • 2024-12-03 08:10:08
    • 提问者: 未知
    简单的说就是监督管理保险公司的。看来是你理赔碰到问题了,如果你觉得自己有充分的理赔里有的话,可以向当地**提请民事诉讼。这样处理问题还快一点,**是监管层,...
  • 什么是合规管理?
    • 2024-12-03 03:43:59
    • 提问者: 未知
    合规管理与业务管理、财务管理并称企业管理的三大支柱。区别于财务管理告诉企业“做什么”,“怎样回顾”以及“建立企业短期目标”的特点,合规管理是从法律角度出发告诉企业“怎么做”,“如何...
  • 监管新规对保险产品形态影响是什么?
    • 2024-12-03 03:00:06
    • 提问者: 未知
    在2016年接连**三份文件严控中短存续期产品之后,在2017年高调倡导“保险姓保”之后,**对于规范人身险产品设计开始“动真格”,“保险姓保”不再只是一句口号。
  • 风险监管指标管理试行办法第三条规定是什么?
    • 2024-12-03 07:25:51
    • 提问者: 未知
    期货公司应当建立与风险监管指标相适应的内部控制制度,应当建立动态的风险监控和资本补足机制,确保净资本等风险监管指标持续符合标准。以上咨询为...以最近的年份文件为准 ...
汇率兑换计算器

热门推荐
热门问答
最新问答
推荐问答
新手帮助
常见问题
房贷计算器-九子财经 | 备案号: 桂ICP备19010581号-1 商务联系 企鹅:2790-680461

特别声明:本网为公益网站,人人都可发布,所有内容为会员自行上传发布",本站不承担任何法律责任,如内容有该作者著作权或违规内容,请联系我们清空删除。