什么是“合规性监管”?

小能猫 2024-09-27 23:48:45
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合规性监管是指通过行政手段,对银行执行有关法规、制度和规章等情况进行监管,以规范银行行为,维护银行业内秩序。合规性监管的目标是:最大限度防止和遏制银行风险,从而维护银行业的安全稳定和竞争高效。【合规性监管】的主要措施:一是商业银行帮助客户维护权益、减少损失的同时,也应进一步加强风险防范。商业银行在理财产品尤其是国际市场投资产品的设计上,应按照审慎原则和资产多样化的原则,充分考虑市场形势。银行的资源、银行的风险管理能力和投资者的风险承受能力等因素,从资产配置角度进行产品开发和投资组合设计,有效分散风险,避免资产类别和投资标的等集中度的风险。二是认识自身的风险喜好,银行开展理财业务时,要清楚的认识到自身的风险喜好。银行自身要清楚哪些标的物能做,哪些标的物不能做,哪些风险是能够承受的,哪些是无法承受的。银行应该在这个基础上设计理财产品,将风险控制在自身可以承受的范围之内。三是审慎选择交易对手。目前,国内商业银行的结构性理财产品,大多与国外的投资银行进行交易。按照了解你的交易对手的原则,审慎选择交易对手,仍然是银行设计结构性产品的重中之重。商业银行应制订科学的交易对手选择标准,设置交易对手额度,紧密监测交易对手外部信贷评级的变化,建立内部报告体系,及时采取应对措施。 20210311
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