作为一名理财经理,在客户遇到基金亏损的情况下怎样与他交谈?

中山~吖柏 2024-06-17 07:25:46
最佳回答
首先对于理财经理而言,引导客户长期投资、理性投资是没有错的,而通过产品进行投资,可以很好地分散单一个股的风险,最终有利于保护客户的财富。但在实际过程中大家会面临两大障碍,一个就是客户不了解自己,具体就是客户对自己的投资能力没有认知,往往提出不切实际的收益诉求;另一个障碍就是客户不了解产品,没有系统的产品知识,也不了解产品的运作逻辑,所以在产品回撤的时候很容易把责任怪罪到向他推荐产品的客户经理,甚至造成纠纷。知道了问题产生的原因,如果条件允许最好多举办一些客户沙龙或客户培训活动,如果条件不允许平时也要有意识地降低客户的风险偏好和收益预期,比如了解他自己的投资收益情况,一般客户自己投资收益情况都不会很理想,向客户摆事实讲道理,不要对收益总是提出不切实际的诉求。另外,要向客户讲一下产品的运作逻辑和结构,要让客户理解产品的回撤是正常的市场行为,一个可以耐心持有,另外也可以通过低位补仓,摊薄成本,不要轻易止损。以上希望对您有所帮助。 20210311
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