农村信用社人民币存款账户共管业务管理规定(试行)模版

?婷Ya 2024-06-03 17:02:01
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xx农村信用社人民币存款账户共管业务管理规定(试行)第一章 总则第一条为防范和控制支付结算风险,保障银行和存款人资金安全,实现客户对存放xx农村信用社资金共同管理的需要,加强对共管账户的管理,特制定本规定。第二条 本规定适用于xx农村信用社各级法人机构(含农村信用合作联社,农村商业银行,农村合作银行)及其所辖营业机构。第三条 本规定所称的共管账户是指由2-5名具有完全民事行为能力的自然人或合法单位客户,为实现资金共同管理的需要,共同申请管理牵头人在xx农村信用社开立的存款账户。共管账户只有一名牵头人,牵头人一旦确定后不得更改。共管协议终止前不得删除牵头人、存款账户不得销户。本规定中牵头人的存款账户不包括:1.未激活卡;2.牵头人支取方式为凭单折的存款账户;3.牵头人存款人账户状态为挂失、冻结、止付、密码锁定和有其他关联业务的存款账户;4.预开户、验资户。第四条共管账户支持各渠道存款业务和柜面支取(包括现金和转账)业务。第五条本规定所称的共管账户是指在牵头人存款账户的支取方式上再增加联名共管人的支取方式,不改变牵头人存款账户性质、存期、利率等信息。除牵头人外其他联名共管人对所共管的账户的支取方式只能为密码。第六条 农村信用社严格执行反洗钱相关规定,监督联名共管人是否利用牵头人存款账户进行违法犯罪活动,向监管部门报送大额及可疑交易情况。第二章 共管账户的签约第七条客户申请办理共管账户签约时, 20210311
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