2019年1月1日起,个人交易5万、转账20万以上或受央行可疑监控,你怎么看?

亚特兰大老鹰队 2024-11-17 11:54:43
最佳回答
个人非常赞同央行的做法,这意味着**的金融和支付市场越来越规范,消费者和投资者的权益受到更好地保护,我们没有必要因此而恐慌。央行为何要实施新规传统的结算方式都是通过银行进行。人民银行的反洗钱也只针对银行等金融机构开展,对银行的每笔交易不定期的监测。一旦人行发行可疑大额交易或者资金的频繁进出,就会要求银行开展反洗钱报告,报送资金来往用途。如果疑似洗钱活动,人行有权要求银行止付。第三方金融市场随着互联网金融的快速发展,异军突起,近年来的金融交易量逐步占据越来越多的市场份额,也在悄然改变着人们的交易结算方式。而不法份子也不断利用央行监管的漏洞从事洗钱、**等不法活动。央行**的新规,能够有效地监测不法份子利用第三方支付机构,开展的反洗钱等不法金融活动。新规的具体内容1、个人当日现金收支超过5万元人民币或者1万美元的等值外币,需报送人行大额交易;2、个人当日转账超过50万人民币或者10万美元等值外币,需报送人行大额交易;3、非自然人当日超过200万人民币或者20万美元等值外币的划转交易,需报送人行大额交易;新规对用户的影响新规只是要求第三方支付机构同银行一样报送大额或者频繁交易的情况,只要用户的交易真实、合法,不会对用户产生任何影响。就好比银行,每天大额资金进出这么多,银行按例发送报告,并没有对客户的生活和工作产生任何不便。只有做贼心虚的人才会害怕检查。 20210311
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