怎么确定是不是套路贷

机车彭于晏 2024-06-22 04:44:50

最佳回答

1第一、什么是“套路贷”。套路贷：以非法占有为目的，假借民间借贷之名，通过“虚增债务”“签订虚假借款协议”“制造资金走账流水”“肆意认定违约”“转单平账”“虚假诉讼“等手段非法占有他人财产。2第二、“套路贷”的危害。“套路贷”活动隐蔽性强、获利快、收益高且易于复制传播，危害极大。主要危害有四方面。一是侵害借款人的合法权益。二是扰乱正常金融秩序。三是衍生出多种刑事犯罪。四是影响社会稳定。3第三、“套路贷”和民间借贷的区别。一看有无非法占有他人财产目的，这是“套路贷”与民间借贷的本质区别。民间借贷的目的是为了获取利息收益，借贷双方主观上都不希望发生违约的情况，出借人希望借款人能按时还款，而“套路贷”是以借款为幌子，通过设计套路，引诱、逼迫借款人垒高债务，最终达到非法占有借款人财产的目的。二看是否具有“**”的性质。民间借贷是双方真实意愿下的借贷行为，而“套路贷”都具有骗的性质。行为人处心积虑设计各种套路，制造债权债务假象，非法强占他人财产。三看讨债手段是否具有强制性。“套路贷”制造虚高的借款金额，违背被害人的意志，被害人不可能自愿还债，所以“套路贷”行为人往往软硬兼施索债，通常以**、“软**”、滋扰或者借助诉讼等方式，迫使被害人还债。（《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》中有相关定性）3该信息未经许可获取自百度经验4第四、“套路贷”的常见犯罪手法和步骤（1）制造民间借贷假象。犯罪嫌疑人往往以“**公司”“投资公司”“担保公司”“网络借贷平台”等名义对外宣传，以低息、无抵押、无担保、快速放款等为诱饵吸引被害人借款，继而以“ 保证金”“行规”等虚假理由诱使被害人基于错误认识签订金额虚高的“借贷”协议或相关协议。有的犯罪嫌疑人、被告人还会以被害人先前借贷违约等理由，迫使对方签订金额虚高的“借贷”协议或相关协议。（2）制造资金走账流水等虚假给付事实。犯罪嫌人、被告人按照虚高的“借贷”协议金额将资金转入被害人账户，制造已将全部借款交付被害人的银行流水痕迹，随后便采取各种手段将其中全部或者部分资金收回，被害人实际上并未取得或者完全取得“借贷”协议、银行流水上显示的钱款。（3）故意制造违约或者肆意认定违约。犯罪嫌疑人、被告人往往会以设置违约陷阱、制造还款障碍等方式，故意造成被害人违约，或者通过肆意认定违约，强行要求被害人偿还虚假债务。（4）恶意垒高借款金额。当被害人无力偿还时，有的犯罪嫌疑人、被告人会安排其所属公司或者指定的关联公司、关联人员为被害人偿还“借款”，继而与被害人签订金额更大的虚高“借贷”协议或相关协议，通过这种“转单平账”“以贷还贷”的方式不断垒高“债务”。（5）软硬兼施“索债”。在被害人未偿还虚高“ 借款 ”的情况下，犯罪嫌疑人、被告人借助诉讼、仲裁、公证或者采用**、威胁以及其他手段向被害人或者被害人的特定关系人取“债务”。 5第五、依法严惩套路贷违法犯罪行为。有关法律规定，实施“套路贷”过程中，未采用明显的**或者威胁手段，其行为特征从整体上表现为以非法占有为目的，通过虚构事实、隐瞒真相骗取被害人财物的，一般以**罪定罪处罚；对于在实施“套路贷”过程中多种手段并用，构成**、敲诈勒索、非法拘禁、虚假诉讼、寻衅滋事、强迫交易、**、**等多种犯罪的，应当根据具体案件事实，区分不同情况，依照刑法及有关司法解释的规定数罪并罚或者择一重处。多人共同实施“套路贷”犯罪，犯罪嫌疑人、被告人在所参与的犯罪中起主要作用的，应当认定为主犯，对其参与或组织、指挥的全部犯罪承担刑事责任；起次要或辅助作用的，应当认定为从犯。明知他人实施“套路贷”犯罪，具有有关情形之一的，以相关犯罪的共犯论处。6第六、如何防范“套路贷”？对于“套路贷”,要严厉打击,且要靠各方面的共同努力事前防范:一是管理层要切实负起责任,密切协作,加强相关金融借贷政策及相关知识的普及。二是各高校、中小学、培训机构等社会主体的管理者要高度重视,针对不同年龄阶段学生的特点,加强防骗教育,引导其形成正确消费观,提高其对不法侵害的警惕性。三是家庭教育要努力。父母家长除加强自身学习,了解“套路贷”的基本套路外,更要主动与学校保持联系,与孩子进行良好的沟通。如此合力而为、持之以恒,才能最大限度地压缩“套路贷”的作乱空间。end 20210311

汇率兑换计算器

兑换金额：

持有货币：

兑换货币：

兑换结果：

类似问答

贷款公司哪个好？怎么确定贷款公司是不是靠谱
- 2024-06-22 10:23:21
- 提问者: 未知
1、2345贷款王是老牌a股上市公司二三四五旗下的贷款公司，可以为信用良好的朋友提供最高5000元的贷款，期限最长为1...正规贷款机构只办理当地业务，这样有利于控制信贷风险，...
我想知道我是不是被贷款公司套路了？
- 2024-06-22 19:44:20
- 提问者: 未知
我这边家里房子首付完，手头剩点钱，然后我阿姨让我贷款装修，这边正好和人家谈项目。有个人在贷款公司上班，然后和我们说，月利息3.8厘。我阿姨就让我贷款，…显示全部 ...
不良贷款的确定标准是什么？
- 2024-06-22 10:24:15
- 提问者: 未知
银行发放的贷款不能按预先约定的期限、利率收回本金和利息。包括逾期贷款（贷款到期限未还的贷款）、呆滞贷款（逾期两年以上的贷款）和呆帐贷款（需要核销的收不回的贷款）三种情况。其他还包括房地产等不动产组合。
360借款**是不是套路贷
- 2024-06-22 13:32:31
- 提问者: 未知
不是的，360是正规的大型互联网企业，在国内安全领域也属于属一属二的了，他不会是那种套路贷的**，相对来说更正规有保障，在上面借贷的话应该没什么问题。
**是不是套路?
- 2024-06-22 10:02:03
- 提问者: 未知
**这个**广告做的很火，地铁里都是他们的广告，好像一夜之间就火了。不过投资前一定要先去调查清楚，不要看广告，看疗效。我目前持续投资**、聚火投资这些国资...
贷套路是什么样的？
- 2024-06-22 13:11:28
- 提问者: 未知
3月30日，广州市金融局、广州市教育局和广州互联网金融协会联合举办校园贷宣讲会，广州市金融局副巡视员李贵远提醒...广州互联网金融协会会长方颂在接受媒体采访时表示，目前...
深陷套路贷怎么办？
- 2024-06-22 09:51:40
- 提问者: 未知
遇到套路贷怎么2113办呢?首先，最重要的是报5261警4102，报警，报警，重要的事说三遍。套路贷事实上已经构1653成刑事犯罪，他们期望通过与借款人(被害人)签合同走流水形成表面合法的借款事实的方式骗取借款人的钱财，其行为已构成**罪，而且有部分团伙也妄图通过诉讼实现占有被害人财产的...
网贷需要开通第三方存管是不是套路贷款？
- 2024-06-22 13:06:49
- 提问者: 未知
一、交易与金融担保金融担保一词实质上体现了一种关系，这种关系就是金融之债与担保制度的婚姻关系。债权与物权的联姻.更多 2011-08-29 **逾期不还会有什么后果？信用...
能怎么防范套路贷
- 2024-06-22 13:19:43
- 提问者: 未知
能怎么防范套路贷华律网根据你的法律疑问精选多位律师优质答案。
怎么确定我是不是对金融感兴趣
- 2024-06-22 10:05:29
- 提问者: 未知
不用再专门确定了，看看你的犹豫就知道你的兴趣大小了，一旦对某种东西感兴趣是不会犹豫的，更何况是决定今后发展方向的决定

怎么确定是不是套路贷

房贷计算器-九子财经 | 备案号： 桂ICP备19010581号-1 商务联系 企鹅：2790-680461

房贷计算器-九子财经 | 备案号：桂ICP备19010581号-1 商务联系企鹅：2790-680461