什么是基金,应该如何购买,有什么注意事项,初次接触基金,应如何投资!!谢谢

Sara 2024-05-31 18:35:02
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基金有广义和狭义之分,从广义上说,基金是机构投资者的统称,包括信托投资基金、单位信托基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金。在现有的证券市场上的基金,包括封闭式基金和开放式基金,具有收益性功能和增值潜能的特点。  人们平常所说的基金主要是指证券投资基金证券投资的分析方法主要有如下三种:基本分析法,技术分析法、演化分析法,其中基本分析主要应用于投资标的物的价值判断和选择上,技术分析和演化分析则主要应用于具体投资操作的时间和空间判断上,作为提高证券投资分析有效性和可靠性的重要补充。  如何购买:一般是银行代理,不同的银行代理的基金种类也是不同的;或是在基金公司的指定地点直接购买。在银行购买时拿本人**和一张存有购买金额的**在窗口办理。时间是上午9点半到11点办,下午1点到3点需要注意  很多投资人在了解了基金产品后,知道它是一个专家集合理财的产品,但是,具体到买基金的时候,很多个人投资者却常常会十分头痛。举例而言,现在买基金较普遍的渠道是通过银行购买,但是,投资人在银行询问基金信息时,看到一堆基金宣传单,常常是无从下手。上百只基金,几十家基金公司,到底买哪家的哪个产品好呢?其实,宣传单的形式和内容虽然各不相同,但有几个基本资料却是必须要披露的,这也是投资人每次看宣传单时重点要了解的内容。  一、弄清该基金的品种。最简单的方法是看投资标的。也就是说,该基金是投资股票(股票型基金)、投资债券(债券型基金)、还是投资股票与债券(平衡型基金),抑或是货币市场基金。以上几个类型的基金预期报酬与风险从高到低依序是股票型、平衡型、债券型、货币市场基金。  二、谁是基金经理人,就是负责管理操作该基金的经理人。基金经理的操盘资历、选股哲学、稳定性都会影响基金的绩效。建议先到各基金公司网站上去查询该基金经理人的基本数据与资历,多了解一下基金经理的风格和过往业绩。  三、看懂风险系数。风险系数是评估基金风险的指标,通常是以 "标准差"、"贝塔系数"与"夏普指数"三项来表示。新手只要大约掌握以下原则就行了:"标准差"愈小、波动风险愈小(因为标准差是衡量基金报酬率的波动程度);"贝塔系数"小于1、风险愈小(因为贝塔系数是衡量基金报酬率与相对指数报酬率的敏感程度,譬如全体市场的贝塔系数为1,若基金净值的波动大于1,表示该基金的波动风险高过整体市场);"夏普指数"愈高愈好(因为夏普指数是衡量基金承担每单位风险所获得的额外报酬。该指数越高,表示基金在考虑风险因素后的回报情况愈高,对投资人愈有利)。  四、弄清基金表现走势赢过大盘的意义。 "基金与大盘走势比较图"的意义,在于让投资人检视该基金的长期绩效是否打败大盘。所以,此图应该是以成立日为基准的完整图表。如果只表现出短暂期间的绩效表现,可能表示基金公司选择最有利的一段期间。另外,您还可以比较该基金走势的波动幅度。如果该基金的高低点都比大盘波动来得剧烈,则表示该基金的波动比大盘大,风险也相对较大。另一方面,其实有的基金并不适合与大盘做比较,这里面有一个选择合适的比较业绩基准的问题。比方说,有很多基金都会投资一部分债券,这样的话,在选择业绩基准时,完全用大盘指数就不合适,比较出来的相对表现也有一定的误导。 20210311
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