基金需要设定止损和止盈吗?

娜娜回来啦 2024-05-03 18:56:52
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这是很多投资者都会面临的问题。 其实,投资理财是持续不间断的行为,由于市场趋势在变化,在长期投资的过程中仍应灵活掌握。尽管,基金是一个长线投资品种,投资者还是需要设定一个止损点和获利点。投资者经常会打电话询问基金公司或银行,何时该赎回或转换自己手中的基金?其实,投资者最了解自己的风险承受程度,也最清楚自己的理财目标,如果能够自行设定止损点及获利点,根据市场时机检查投资组合的适时程度和投资收益,就可适时降低损失,保障投资获利。投资者应结合自身的风险承受度、理财目标等因素设定获利点和止损点,与此同时,面对市场的涨跌,要控制自己的情绪,加强个人“**”能力,这样才能顺利达到自己的理财目标。基金投资虽然不应像股票一样短线进出,但适度转换或调整投资组合也是必要的。因为有些风险是无法规避的,如周期性风险,即使是绩优的明星基金也必须承担随着景气与产业周期起伏的风险。对于不少基民而言,若未能适时获利了结,过一段时间走势转换,收益也会大幅缩水;在高点介入的人,若未能适时忍痛出场,会被套牢,动弹不得。因此,设定适当的止损及获利点是十分必要的。设定止损点的意思是,要想一想你自己可以忍受这笔投资亏损多少,例如说投资10万元,如果你觉得这笔钱亏损到剩下9万元就会无法原谅自己,那么,你的止损点就是10%。获利点的设定也一样,可以算一下自己这笔投资赚了多少钱,你就满足了。说实话,一笔投资换算下来,如果一年的报酬率达到银行一年期定存的两倍,就可以称之为一次成功的投资。如果达到15%以上,应该算是相当不错的成绩。对于自己的投资状况时常进行检视,可以避免让自己暴露在太大的风险之下。基金投资的重点在于完整的“资产配置”,搭配投资过程中要进行灵活调整,这样才能有效提高投资的胜算。投资者在选择基金投资前,应该会有一定的回报期望与可承受的亏损程度、理财目标等,即使打算长期投资10年,期间也应该依据自己的投资需求来设定获利点和止损点。设定获利点和止损点的参考依据很多,一般而言,投资人可以结合自身的风险承受度、获利期望值、目前所处年龄阶段、家庭经济状况以及所在的市场特征加以考虑,同时要定期检查投资回报情况,这样才能找出最适合自己的投资组合的获利及止损区间。这里我想特别强调的是定期检查,基金投资虽然很适合懒人,但仍须每季度检查基金表现、排名变化、投资标的的增减,为最终的赎回或转换提供决策依据,以免错失最佳卖点或过早出局。设定与执行止损点及获利点的另一个简单方法是,根据股市历史波段的表现,再衡量自己的投资属性,就可以找出最适合自己投资组合的获利及止损区间。因此,一般股票型基金投资人,如果选择一只长期表现还算稳定的基金,只要掌握长期波段表现,就可以将股票的波段循环周期与涨跌表现作为设定获利点及止损点的参考依据之一。此外,基金的止损和止盈操作还需考虑其他原则:1、确定资金的投资期限。若投入的资金在一段时间后要赎回变现(如购房、出国、子女教育等),建议至少在半年之前就关注市场时点以寻找最佳赎回时机。2、调整对投资回报的预期。选择基金投资之前,投资人都会有一定的收益预期。由于2006年基金给投资者带来极度丰厚的回报,很多投资者对2007年乃至今后数年基金的投资回报预期过高。但是,像2006年那样非常态的现象很难重现,长期而言,基金的投资回报达到10%至20%(以上)应属不错的表现。投资者的获利赎回点也要根据市场情况进行合理的调整。如果基金绩效仍优于同类型产品,标的市场长线展望也看好,只是因短期的波动达到止损点,自己也能容忍继续持有的风险,则可以考虑重新设定警示条件,甚至可趁机逆势加码,达到逢低摊平的目的。4、止损止盈不适合用在定期定额投资策略上。 20210311
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