基金收益怎么算

Joanna.Y 2024-12-23 08:28:36
最佳回答
1基金收益包括: 1、净值增长:由于开放式基金所投资的股票或债券升值或获取红利、股息、利息等,导致基金单位净值的增长。而基金单位净值上涨以后,投资者卖出基金单位数时所得到的净值差价,也就是投资的毛利。再把毛利扣掉买基金时的申购费和赎回费用,就是真正的投资收益。 2、分红收益:根据**法律法规和基金契约的规定,基金会定期进行收益分配。您获得的这部分分红也是您获利的组成部分。2如果是货币基金:当天收益=持有份额*当日万份收益÷10000累计收益=每天的收益加起来的总和总收益即增加的份额+所有现金分红可以=现在的总资金-买入时的总资金(货币基金没有交易费用)3如果是非货币基金:认购/申购基金收益的收益份额计算分为外扣法与内扣法: 内扣法: 份额=投资金额×(1-认购/申购费率)÷认购/申购当日净值+利息;收益=赎回当日单位净值×份额×(1-赎回费率)+红利-投资金额。 外扣法:份额=投资金额×(1+认购/申购费率)÷认购/申购当日净值+利息;收益=赎回当日单位净值×份额×(1-赎回费率)+红利-投资金额。 现在大部分基金公司采用的都是外扣法,因为同样的申购金额,外扣法购买的份额会多一点,对基金民比较有利。end 20210311
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