基金转换是什么意思,如果操作,转换时有哪些注意事项?

旅行 2024-05-25 07:14:23
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一、基金转换投资者在持有本公司发行的任一开放金后,可持有的直接转换成本管理的其它开放式基金的,而不需要先赎回已持有的基金单位,再申购目标基金的一种业务模式。投资者可在任一同时代理拟转出基金及转入目标基金销售的销售机构处办理基金转换。转换的两只基金必须都是该销售人代理的同一管理的、在同一注册登记人处注册的基金。  二、转换技巧  1、时机:如果投资者已经有一定的市场经验,可以在市场低迷的时候投资,在行情有起色的时候再把货币基金转换成相应的。这样,投资者一方面可以享受货币基金高于银行定期存款的收益,同时也能享受市场上升时带来的收益。同样道理,如果投资者觉得市场比较弱的时候,可以将自己的转换成,避免市场波动对已实现收益的影响。  2、费率:基金转换时,投资者只需支付较低的转换费率,不必要支付较高的赎回和申购费率。一般来说,为了挽留投资者,一般设定的转换费率是千分之一(非货币基金的相互转换),即1000元的资产支付1元的转换费率,而与此相对的赎回和申购费率分别是千分之五和百分之一点五,也就是1000元的资产需要支付20元的赎回和申购的费率,这个费用是转换费的20倍。    3、适合:部分投资者在的时候,对自己所购买的基金并不是特别了解,明明是较高的投资市场波动,转换时机很重要者,结果买了;而有的投资者不喜欢净值波动较高的基金,却在购买的时候误买了。当发生这种情况的时候,建议投资者不必马上赎回基金,而是选择基金转换的方式,将自己现有的基金转换成适合自己的基金产品。  三、注意事项:  由于基金转换与赎回后重新购买最大的不同是转换及时,并且可以节省手续费。不少基金公司为了推广基金转换这一业务,进行了不少的优惠措施,投资者进行基金转换的费用,要远远少于两只基金的申购费和赎回费用。  ⑴根据宏观基金形式把握转换时机投资者要注重宏观经济以及各类金融市场的趋势分析。在经济复苏期,股市逐渐向好时,投资者应选择股票基 金;当经济高涨,股市涨至高位时,投资者应逐步转换到;当利率高企,经济过热,即将步入衰退期时,投资者可转换到债券基金或货币基金。    ⑵根据证券市场走势选择转换时机股票市场经过长期下跌后开始中长期回升时,适宜将货币型、转换为,以充分享受股票市场上涨带来的收益;当股票市场经过长期上涨后开始下跌时,适宜将转换为货币型或,以回避风险。  ⑶根据具体基金的盈利能力选择转换时机,随着基金规模的不断壮大,大的基金公司下一般都会有几只不同风格的配置型基金和股票型基金,表现有差异也是必然会出现的事情,当目标基金的投资能力突出,基金净值增长潜力大的时候就可以考虑将手中表现相对较差的基金转出。 20210311
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