基金定投的四大要素指哪些

Candylove私人婚礼策划 2024-05-26 20:12:08
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基金定投已经被很多投资者所接受,可以定投的基金近年也大幅增加,但是并不是所有的基金都适合作为定投的标的,理财规划师认为有四个关键要素需要注意。第一,选长期趋势向上的基金。如何判断基金是不是长期趋势向上呢?首先,基金所投资市场的成长前景;其次,基金是否历经一个完整的景气循环,而仍然稳定成长;再次,基金是否长期表现优于同类型基金的平均水平。第二,选波动幅度大的基金。波动幅度大的基金,愈能凸显平均成本的功效。以资产类型区分,波动较大的股票型和偏股型基金,要比债券型和货币型更适合作定投;再以投资风格来说,小盘成长型波动最大,而大型价值型波动最小。第三,选基金也选基金公司。定投需要较长时间才能得到较佳的投资成果,因此在定投时,长期可靠的基金公司才是长期定投过程中值得信赖的投资伙伴。投资者可以参考基金公司的股东组成、公司治理、品牌形象、投资服务、基金规模以及历史业绩表现等几个层面来挑选出理想的基金公司。第四,定期检视很重要。虽然定投着眼于长期的投资收益,但并不表示一旦开始定投,就可以从此高枕无忧。因为所投资市场有可能出现长期反转,基金经理有可能异动,还有不可预期的天灾**等影响。此外,个人的理财需求也会随着年龄增长而改变。因此,定期检视定投的功课不能少,建议做定投的投资者至少一年检视一次为宜。在如意钢镚基金理财社区里看到了的,还有老师可以给分析跟着学习,挺不错的 20210311
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