如何辨别优质基金优质基金的特质是什么

Tell Love求婚策划公司 2024-06-26 10:08:31

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(点评表现最好的，与最不好的，并分析原因)晨星回答：上半年权益类基金业绩明显弱于债券型基金，晨星股票型基金指数上半年下跌6.87%，配置型基金指数下跌6.67%，债券型基金指数微跌0.78%。上半年基础市场最明显的特点是：风格配置转向，中小盘向大盘的转换，成长向价值的转换，高估值向低估值回归。表现最好的南方隆元主题，其投资特点是集中持有大盘央企蓝筹股，与市场热点较为契合。银华内需精选股票表现落后，主要对中小盘股票以及创业板的投资比重较大，拖累了业绩表现。2.您认为，优质基金的特质是什么?他们哪些能力强?晨星回答：普通投资者对优秀基金的特点一定有一个共识，即业绩好同时波动低，即风险调整后收益要好。这是从看得到的数据结果对优质基金的评判。但支撑这一结果的是背后的四个重要因素。基金经理的投资能力、投研团队的稳定性、基金公司的信托责任和费率。首先，基金经理是业绩的掌舵者，决定买什么、卖什么和什么时候买卖，从而直接影响组合的业绩表现。基金经理需要有较为丰富的投资管理经验，最好能够经历不同市场的历练，形成较为稳定的投资风格与较好的风险调整后收益，他可能不是某一时期市场上的佼佼者，但长期下来能够取得稳健的收益。其次，基金经理背后的投研团队需要稳定。基金经理不是孤军奋战，背后的团队可以给他提供强大的研究支持。同时投研团队之间要形成良好的配合，保证研究能够有效得转化为投资成果，形成以研究驱动投资的机制。因此，研究团队的稳定性和实力、投研团队的配合是优质基金的一个保证。第三，基金公司要有信托责任，即公司在制定策略时首先考虑投资者利益。例如适时关闭基金申购，保证基金经理执行既定的投资策略，使业绩保持稳定。新产品设计以及市场营销有相应的风险提示，并推介给适合的人群;不利用“净值归一”的方式急剧扩大基金规模;与投资者建立良好的沟通渠道，例如基金经理的工作报告简明清晰，便于投资者理解;公司内部的考核机制更着眼于从长期考核基金经理，避免短期考核使基金经理冒更大的风险而追逐业绩，损害持有人的利益。这样更有利于基金经理的稳定性。最后，保持较低的运作费率(包括管理费、托管费以及股票交易费用，这些费用会形成对基金业绩的侵蚀。过高的股票交易费用从侧面反映出基金经理交易频繁，不利于业绩的稳定性。3.目前，公募基金是否存在资产规模缩水的情况?您认为资产规模缩水背后的原因是什么?晨星回答：公募基金存在资产管理规模缩水的情况。引发资产管理规模缩水的原因主要有两点，一是组合市值的缩水，另一方面是投资者的赎回。其中，组合市值的缩水与市场环境有关，通常遇到一个熊市，由于市值的蒸发是导致规模缩水的主要原因，例如2008年的市场下跌，公募基金遭遇规模大幅缩水;投资者的赎回行为导致资金从公募基金中流出，或是落袋为安或是转**募产品以外的投资品种，例如私募、银行理财产品等。另外，也不得不说的是，公募基金业绩的高波动性、持续营销中一些损害投资者利益的行为、基金经理流动过快等行业内的一些弊端也使投资者产生了信任危机，影响了基金规模的稳定性。4.相比往年，今年上半年基金的销售渠道是否顺畅?第三方销售的情况如何?晨星回答：国内的基金销售渠道包括银行、券商和第三方理财顾问。而银行仍然是处于垄断地位，特别是国有四大商业银行(中行、农行、工行、建行)，这种格局在国内还会持续很长一段时间。**也一直力推第三方销售渠道，着力打造多层次的基金销售网络，但第三方销售在国内还是形单影只，且市场影响力很弱。我认为主要原因有两点，首先，银行拥有强大的营销网络，掌握着大多数的**，而第三方销售不具备这个优势，网点有限且**较弱。其次，银行在国内投资者的心目中是最安全的资金存放地点。因此，基金投资过程中最重要的资金账户一定是在银行，而不会把资金放在第三方销售机构。第三方不具备这种天然的优势。所以，这两点是目前第三方销售的发展瓶颈。5.目前市面上的理财产品众多，是否挤压了基金的市场份额?晨星回答：是的，在第三方销售处于起步阶段，银行垄断基金销售的格局下，理财产品的快速发展对基金的冲击在不断加大。一方面，银行理财产品中的保证收益或是保本收益理财产品，投资者图的就是比存款略高的利息收益，特别是在通胀高企的背景下，客户担心资产跟不上通胀的步伐，银行的理财产品更容易走俏。另一方面，银行也会很卖力得推销理财产品。信贷缺口增大是根源。今年的(资金)流动性总体来讲比去年紧了很多，而社会对资金的需求依然旺盛，为满足存贷比不低于75%的监管要求，银行必须全力吸纳存款。在目前，利差相对来说比较大，银行都希望多放一些贷款，所以不惜用比较高的成本去拉这些存款，即高息揽存。6.股票型基金大多负收益的情况会不会加重基金募集的难度?在收益不好的情况下，基金被赎回的现象多么?晨星回答：在影响基金募集情况的几点因素中，市场环境是重要一点，市场相对处于低谷的时候新基金的发行比较困难，投资者的开户数会降低，会采取持币观望的态度。因此，在股票型基金大多为负收益的情况下，投资者对市场的信心会不足，偏股型新基金的发行会比较困难。在基金收益不好的时候，基金也会出现被赎回的现象，这是市场优胜劣汰的规律，投资者的资金会流向业绩更好、更稳定的品种。这也就是在美**同基金中，如果基金经营不善，最终会走向清盘的结局。7.您认为，公募基金的人才流动是否过于频繁?是否对行业的健康发展带来了隐患?晨星回答：公募基金的人才流动的确较为频繁，以基金经理为例，基金经理的平均任职期限是1年半。而美**同基金的基金经理平均任职期限是5年。对行业的健康发展带来的隐患包括三点，首先，基金经理的不稳定造成基金业绩的持续性不强，投资风格不连续，损害了持有人的利益。其次，人才是基金管理行业的基石，特别是基金经理的培养需要一定的时期和经验的累积，而基金经理流动性过快导致基金经理资源相对稀缺，缩短了研究员的培养周期而提拔为基金经理，资历尚浅使投资业绩大打折扣。 20210311

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