最近看到且慢基金推出的“四笔钱”是指什么?

暴躁的狮子女? 2024-06-28 13:14:18
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且慢在2018年首次在行业中提出了“四笔钱”投顾服务框架,并于2020年10月正式推出“四笔钱”基金投顾计划,据了解,且慢“四笔钱”为投资者规划资产属性,以“活钱、稳钱、长钱、保险保障”四笔钱区分投资者整体资产,还将为投资者提供“自动跟车”服务。也就是说,投资者无需担心错过最佳的交易时间,无需亲自动手进行买卖、调仓等操作。“自动跟车”功能解决了客户过往由于策略更新不及时而导致的收益偏差。其中,长钱定义为可用于三年以上时间配置的资金,比较适合用来配置公募基金中波动性较高的品种,为投资者匹配了指数基金投资计划“长赢etf指数投资计划”和严控回撤的不择时策略“春华秋实”。稳钱定义为预计使用时间在半年到三年之间的资金,匹配的策略是由交银施罗德基金提供的“我要稳稳的幸福”组合、“南方基金梦想佳”组合以及后续不断补充的例如华夏基金马拉松固收增强等。活钱则是可随时取用的日常支出资金,由货币基金承接,策略为“货币三佳”组合。保险保障则是用来规避未来可能发生的疾病和意外风险,匹配“保险服务”策略。 20210311
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