银行提现五万以上为什么要预约,银行没钱吗?

宋臻滢 2024-05-10 18:57:14
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很多人都以为到银行提取自己的钱,为什么还需要预约,以为是银行在刁难自己。其实,实际情况并不是这样,而是因为金融企业是特殊企业,受到严格监管。比如银行,要接受人民银行、银保监、工商部门的监管,上市银行还需要接受**监管。所以,提取大额现金需要预约就是因为有严格的监管规定,银行工作人员只不过是严格执行规定而已。01 反洗钱法规定了银行对大额交易的报告责任反洗钱法规定,金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。同时,金融机构要建立客户身份识别制度、客户身份资料和联系记录保存制度。所以,这就是为什么客户在办理大额存取款时都需要提供**的原因,这是法律规定,是反洗钱的需要。02《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定了大额交易的限额《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务,向**反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告,接受**人民银行及其分支机构的监督、检查。对于大额支付交易的界定(1)当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金**解付及其他形式的现金收支。(2)非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。(3)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。(4)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。所以,个人提取5万元以上的现金就属于法律法规规定的大额交易,必须要按规定办理。03 支取大额现金实行预约一方面可提醒客户带齐**件,另一方面也方便提前备足现金由于银行网点每个柜员的尾箱现金有限,一般不超过50万,一个网点才几个柜员,假如大家都不预约直接要求支取大额现金,银行网点的现金一下子就取完了,没法营业,所以需要客户提前预约以便银行提前准备足够的现金。 20210311
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